Повне найменування : Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк «Хрещатик». Скорочене найменування : ВАТ КБ «Хрещатик». Банк зареєстрований Національним банком України 19 травня 1993 року за № 172, як Комерційний банк сприяння розвитку підприємництва “Згода”(скорочене найменування – «Згода банк»), створений відповідно рішення Установчих зборів (протокол № 1 від 04.01.1993) у формі Товариства з обмеженою відповідальністю. На підставі рішення Зборів Учасників (протокол № 1 від 27.02.1998) Національним банком України 12 серпня 1998 року зареєстровано зміни до Статуту Банку, пов’язані зі зміною назви Банку з Комерційного банку сприяння розвитку підприємництва “Згода” на Комерційний банк сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “ Хрещатик”. Комерційний банк сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “Хрещатик”(скорочена назва - «Хрещатик-банк») виступив правонаступником Комерційного банку сприяння розвитку підприємництва “Згода”. Зборами Учасників (протокол № 4 від 08.08.2000) прийнято рішення щодо зміни назви Банку. Зміни до Статуту Банку, пов’язані із зміною назви Банку з Комерційного банку сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “Хрещатик” на Комерційний банк “Хрещатик”, зареєстровано Національним банком України 18 жовтня 2000 року. Комерційний банк „Хрещатик”(скорочена назва - КБ «Хрещатик») виступив правонаступником усіх прав та зобов’язань Комерційного банку сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “Хрещатик”. На підставі рішення Зборів Учасників (протокол № 2 від 10.08.2001) Національним банком України зареєстровано зміни до Статуту у зв’язку із зміною назви Банку з Комерційного банку „Хрещатик” на Товариство з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”. Товариство з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”(скорочена назва –ТОВ КБ «Хрещатик») виступив правонаступником по всіх правах і зобов’язаннях Комерційного банку “Хрещатик”. Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк “Хрещатик” (надалі Емітент) є правонаступником Товариства з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”. Нова редакція Статуту Банку, пов’язана з його реорганізацією, зареєстрована Національним банком України 26 грудня 2001 року. Номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців : № 1 074 120 0000 000175 Дата проведення державної реєстрації: 19.05.1993 Місце проведення державної реєстрації: Шевченківська районна у місті Києві державна адміністрація Місцезнаходження : 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 8а Поштова адреса: 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 8а Засоби зв`язку : тел./факс (8044) 490-52-30 Інтернет-сторінка: xcitybank.com.ua Спеціальний підрозділ по роботі з акціонерами та інвесторами – Відділ акціонерного капіталу та корпоративного управління. Місцезнаходження підрозділу : м. Київ, вул. Хрещатик, 8-а тел. /факс (8044) 537-74-53 Електронна пошта: korogodskaya@xbank.com.ua Строк існування ВАТ КБ «Хрещатик» з дати державної реєстрації – 16 років. ВАТ КБ «Хрещатик» створено на невизначений строк. 10 квітня 2008р. Державним департаментом інтелектуальної власності відповідно до Закону України «Про охорону прав на знаки для товарів і послуг» зареєстровано свідоцтво на знак для товарів і послуг № 89971 ВАТ КБ «Хрещатик». «Банк «Хрещатик» – відкритий банк» На офіційному сайті ВАТ КБ «Хрещатик» http://xcіtybank.com.ua// розміщено корпоративні документи Банку, а саме: · Статут ВАТ КБ «Хрещатик»; · Положення про Загальні збори акціонерів; · Положення про Спостережну Раду; · Положення про Правління; · Положення про ревізійну комісію; · Кодекс корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик»; · Політика корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик»; а також детальні прес-релізи, що описують головні корпоративні події. Статут ВАТ КБ «Хрещатик» затверджено рішенням Загальних зборів акціонерів ВАТ КБ «Хрещатик» 27 березня 2009 року (протокол № 1 від 27.03.2009р.) та погоджено Національним банком України 09.10.2009р., реєстраційний номер 172. Державну реєстрацію нової редакції статуту банку проведено державним реєстратором Шевченківської районної в місті Києві державної адміністрації 14.10.2009. Кодекс корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик» затверджений Загальними зборами акціонерів 25 березня 2005 року. Кодекс корпоративного управління регламентує, на основі чинного законодавства України, Статуту Банку та Політики корпоративного управління Банку засади корпоративного управління, якими у своїй діяльності керується Банк. Кодекс має на меті впровадження на практиці у діяльності Банку цивілізованих, доброчинних норм ділових відносин, визначених Політикою корпоративного управління Банку, для: - підвищення інвестиційної привабливості Банку, забезпечення впевненості та довіри інвесторів; - створення сприятливих умов для розвитку Банку і підвищення його конкурентоспроможності; - підвищення ефективності використання капіталу; - гармонізації відносин учасників корпоративного управління – акціонерів, органів управління, персоналу, зацікавлених осіб; - створення команди однодумців, яка діятиме виключно в інтересах Банку та на благо його акціонерів. Згідно зі статтею 1 Кодексу корпоративного управління Кодексом регулюються взаємини між учасниками корпоративних відносин Банку у процесі організації та здійснення господарської діяльності Банку. Учасниками корпоративних відносин є: а. акціонери Банку; б. органи управління Банку та їх члени; в. органи контролю Банку та їх члени; г. заінтересовані особи Основними принципами корпоративного управління Банку є: а. забезпечення захисту прав та законних інтересів акціонерів; б. забезпечення рівноваги впливу та балансу інтересів учасників корпоративних відносин; в. розкриття інформації та прозорість; г. належний контроль за фінансового-господарською діяльністю. Дивідендна політика Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик» затверджена Загальними зборами акціонерів 23 липня 2004 року. Основною метою Дивідендної політики є сприяння реалізації прав акціонерів на отримання доходу від володіння акціями, встановлення чіткої та прозорої системи визначення, нарахування та сплати дивідендів за акціями Банку. Дивідендна політика є невід`ємною частиною політики корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик». Дивідендною політикою визначається, що відповідно до чинного законодавства України банк як відкрите акціонерне товариство не зобов`язане виплачувати дивіденди. Проте, керуючись основною метою корпоративного управління в банку – підвищення інвестиційної привабливості банку, забезпечення впевненості та довіри інвесторів, банк бере на себе зобов`язання з виплати дивідендів акціонерам, якщо за підсумками діяльності у фінансовому році банком отримано чистий прибуток. Частина його, що спрямовується на виплату дивідендів, не може бути меншою за 25% загальної суми отриманого чистого прибутку. Пропозиції щодо розподілу прибутку готуються Правлінням банку і розглядаються його Спостережною Радою. Затвердження порядку розподілу прибутку, строку і порядку виплати дивідендів, затвердження розміру дивідендів належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів і не можуть бути передані до компетенції інших органів управління. При підготовці пропозицій щодо розподілу прибутку і виплати дивідендів та при їх розгляді органи управління виходять з фінансових можливостей, інвестиційних потреб банку, необхідності збільшення капіталу тощо. Такий підхід до визначення частини прибутку, що спрямовується на виплату дивідендів, забезпечує оптимальне співвідношення між розміром дивідендів та інвестиційними потребами шляхом реінвестування прибутку банку. Виплата дивідендів по акціях може здійснюватися тільки у грошовій формі або акціями при реінвестиції дивідендів. Реінвестиція дивідендів здійснюється виключно шляхом збільшення номінальної вартості акцій, що належать акціонерам, які є акціонерами на дату початку строку виплати дивідендів. В банку діє документально оформлена Інформаційна політика, яка затверджена Спостережною Радою банку 06 липня 2007 року. Мета Інформаційної політики полягає у сприянні забезпеченню потреб акціонерів, інвесторів, інших заінтересованих осіб в інформації про Банк та його діяльність. Наявність своєчасної, достовірної та вичерпної інформації про Банк є важливою умовою для здійснення акціонерами та потенційними інвесторами об'єктивної оцінки його фінансово-економічного стану та для прийняття ними поінформованих рішень щодо придбання або відчуження цінних паперів, а також голосування на Загальних зборах акціонерів. Розкриття інформації про Банк є необхідною передумовою довіри до нього з боку інвесторів та сприяє залученню капіталу. Розкриття інформації має велике значення для підвищення ефективності діяльності самого Банку, оскільки повна та достовірна інформація надає можливість керівництву об'єктивно оцінити досягнення Банку та розробити стратегію його майбутнього розвитку. Інформаційна політика спрямована на досягнення найбільш повної реалізації прав акціонерів та інвесторів на одержання інформації, яка може істотно вплинути на прийняття ними інвестиційних та управлінських рішень, а також на захист конфіденційної інформації про Банк. В 2008 році ВАТ КБ «Хрещатик» став одним із трьох банків в Україні, що підключилися до системи ЕСКРІН (електронної системи комплексного розкриття інформації) в рамках пілотного проекту розкриття інформації емітентами акцій та облігацій підприємств, які здійснили відкрите (публічне) розміщення цінних паперів. Система ЕСКРІН реалізується ДКЦПФР за підтримки Проекту USAІD «Розвиток ринків капіталу». Всього до системи ЕСКРІН підключилося 27 емітентів. Участь в Електронній системі розкриття інформації має позитивний вплив на оцінку рівня прозорості емітента міжнародними експертами. Протягом 9 місяців 2009 року ВАТ КБ «Хрещатик» в системі ЕСКРІН розкрито річну інформацію за 2008 рік, квартальну інформацію за 1-й та 2-й квартал 2009 року та особливу інформацію (5 звітів).
Повне найменування : Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк «Хрещатик».
Скорочене найменування : ВАТ КБ «Хрещатик».
Банк зареєстрований Національним банком України 19 травня 1993 року за № 172, як Комерційний банк сприяння розвитку підприємництва “Згода”(скорочене найменування – «Згода банк»), створений відповідно рішення Установчих зборів (протокол № 1 від 04.01.1993) у формі Товариства з обмеженою відповідальністю.
На підставі рішення Зборів Учасників (протокол № 1 від 27.02.1998) Національним банком України 12 серпня 1998 року зареєстровано зміни до Статуту Банку, пов’язані зі зміною назви Банку з Комерційного банку сприяння розвитку підприємництва “Згода” на Комерційний банк сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “ Хрещатик”. Комерційний банк сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “Хрещатик”(скорочена назва - «Хрещатик-банк») виступив правонаступником Комерційного банку сприяння розвитку підприємництва “Згода”.
Зборами Учасників (протокол № 4 від 08.08.2000) прийнято рішення щодо зміни назви Банку. Зміни до Статуту Банку, пов’язані із зміною назви Банку з Комерційного банку сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “Хрещатик” на Комерційний банк “Хрещатик”, зареєстровано Національним банком України 18 жовтня 2000 року. Комерційний банк „Хрещатик”(скорочена назва - КБ «Хрещатик») виступив правонаступником усіх прав та зобов’язань Комерційного банку сприяння розвитку міського господарства та підприємництва “Хрещатик”.
На підставі рішення Зборів Учасників (протокол № 2 від 10.08.2001) Національним банком України зареєстровано зміни до Статуту у зв’язку із зміною назви Банку з Комерційного банку „Хрещатик” на Товариство з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”. Товариство з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”(скорочена назва –ТОВ КБ «Хрещатик») виступив правонаступником по всіх правах і зобов’язаннях Комерційного банку “Хрещатик”.
Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк “Хрещатик” (надалі Емітент) є правонаступником Товариства з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”. Нова редакція Статуту Банку, пов’язана з його реорганізацією, зареєстрована Національним банком України 26 грудня 2001 року.
Номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців : № 1 074 120 0000 000175
Дата проведення державної реєстрації: 19.05.1993
Місце проведення державної реєстрації: Шевченківська районна у місті Києві державна адміністрація
Місцезнаходження : 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 8а
Поштова адреса: 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 8а
Засоби зв`язку : тел./факс (8044) 490-52-30
Інтернет-сторінка: xcitybank.com.ua
Спеціальний підрозділ по роботі з акціонерами та інвесторами – Відділ акціонерного капіталу та корпоративного управління.
Місцезнаходження підрозділу : м. Київ, вул. Хрещатик, 8-а
тел. /факс (8044) 537-74-53
Електронна пошта: korogodskaya@xbank.com.ua
Строк існування ВАТ КБ «Хрещатик» з дати державної реєстрації – 16 років.
ВАТ КБ «Хрещатик» створено на невизначений строк.
10 квітня 2008р. Державним департаментом інтелектуальної власності відповідно до Закону України «Про охорону прав на знаки для товарів і послуг» зареєстровано свідоцтво на знак для товарів і послуг № 89971 ВАТ КБ «Хрещатик».
«Банк «Хрещатик» – відкритий банк»
На офіційному сайті ВАТ КБ «Хрещатик» http://xcіtybank.com.ua// розміщено корпоративні документи Банку, а саме:
· Статут ВАТ КБ «Хрещатик»;
· Положення про Загальні збори акціонерів;
· Положення про Спостережну Раду;
· Положення про Правління;
· Положення про ревізійну комісію;
· Кодекс корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик»;
· Політика корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик»;
а також детальні прес-релізи, що описують головні корпоративні події.
Статут ВАТ КБ «Хрещатик» затверджено рішенням Загальних зборів акціонерів ВАТ КБ «Хрещатик» 27 березня 2009 року (протокол № 1 від 27.03.2009р.) та погоджено Національним банком України 09.10.2009р., реєстраційний номер 172. Державну реєстрацію нової редакції статуту банку проведено державним реєстратором Шевченківської районної в місті Києві державної адміністрації 14.10.2009.
Кодекс корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик» затверджений Загальними зборами акціонерів 25 березня 2005 року.
Кодекс корпоративного управління регламентує, на основі чинного законодавства України, Статуту Банку та Політики корпоративного управління Банку засади корпоративного управління, якими у своїй діяльності керується Банк.
Кодекс має на меті впровадження на практиці у діяльності Банку цивілізованих, доброчинних норм ділових відносин, визначених Політикою корпоративного управління Банку, для:
- підвищення інвестиційної привабливості Банку, забезпечення впевненості та довіри інвесторів;
- створення сприятливих умов для розвитку Банку і підвищення його конкурентоспроможності;
- підвищення ефективності використання капіталу;
- гармонізації відносин учасників корпоративного управління – акціонерів, органів управління, персоналу, зацікавлених осіб;
- створення команди однодумців, яка діятиме виключно в інтересах Банку та на благо його акціонерів.
Згідно зі статтею 1 Кодексу корпоративного управління Кодексом регулюються взаємини між учасниками корпоративних відносин Банку у процесі організації та здійснення господарської діяльності Банку.
Учасниками корпоративних відносин є:
а. акціонери Банку;
б. органи управління Банку та їх члени;
в. органи контролю Банку та їх члени;
г. заінтересовані особи
Основними принципами корпоративного управління Банку є:
а. забезпечення захисту прав та законних інтересів акціонерів;
б. забезпечення рівноваги впливу та балансу інтересів учасників корпоративних відносин;
в. розкриття інформації та прозорість;
г. належний контроль за фінансового-господарською діяльністю.
Дивідендна політика Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик» затверджена Загальними зборами акціонерів 23 липня 2004 року.
Основною метою Дивідендної політики є сприяння реалізації прав акціонерів на отримання доходу від володіння акціями, встановлення чіткої та прозорої системи визначення, нарахування та сплати дивідендів за акціями Банку.
Дивідендна політика є невід`ємною частиною політики корпоративного управління ВАТ КБ «Хрещатик».
Дивідендною політикою визначається, що відповідно до чинного законодавства України банк як відкрите акціонерне товариство не зобов`язане виплачувати дивіденди. Проте, керуючись основною метою корпоративного управління в банку – підвищення інвестиційної привабливості банку, забезпечення впевненості та довіри інвесторів, банк бере на себе зобов`язання з виплати дивідендів акціонерам, якщо за підсумками діяльності у фінансовому році банком отримано чистий прибуток. Частина його, що спрямовується на виплату дивідендів, не може бути меншою за 25% загальної суми отриманого чистого прибутку.
Пропозиції щодо розподілу прибутку готуються Правлінням банку і розглядаються його Спостережною Радою. Затвердження порядку розподілу прибутку, строку і порядку виплати дивідендів, затвердження розміру дивідендів належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів і не можуть бути передані до компетенції інших органів управління. При підготовці пропозицій щодо розподілу прибутку і виплати дивідендів та при їх розгляді органи управління виходять з фінансових можливостей, інвестиційних потреб банку, необхідності збільшення капіталу тощо. Такий підхід до визначення частини прибутку, що спрямовується на виплату дивідендів, забезпечує оптимальне співвідношення між розміром дивідендів та інвестиційними потребами шляхом реінвестування прибутку банку.
Виплата дивідендів по акціях може здійснюватися тільки у грошовій формі або акціями при реінвестиції дивідендів.
Реінвестиція дивідендів здійснюється виключно шляхом збільшення номінальної вартості акцій, що належать акціонерам, які є акціонерами на дату початку строку виплати дивідендів.
В банку діє документально оформлена Інформаційна політика, яка затверджена Спостережною Радою банку 06 липня 2007 року.
Мета Інформаційної політики полягає у сприянні забезпеченню потреб акціонерів, інвесторів, інших заінтересованих осіб в інформації про Банк та його діяльність.
Наявність своєчасної, достовірної та вичерпної інформації про Банк є важливою умовою для здійснення акціонерами та потенційними інвесторами об'єктивної оцінки його фінансово-економічного стану та для прийняття ними поінформованих рішень щодо придбання або відчуження цінних паперів, а також голосування на Загальних зборах акціонерів.
Розкриття інформації про Банк є необхідною передумовою довіри до нього з боку інвесторів та сприяє залученню капіталу.
Розкриття інформації має велике значення для підвищення ефективності діяльності самого Банку, оскільки повна та достовірна інформація надає можливість керівництву об'єктивно оцінити досягнення Банку та розробити стратегію його майбутнього розвитку.
Інформаційна політика спрямована на досягнення найбільш повної реалізації прав акціонерів та інвесторів на одержання інформації, яка може істотно вплинути на прийняття ними інвестиційних та управлінських рішень, а також на захист конфіденційної інформації про Банк.
В 2008 році ВАТ КБ «Хрещатик» став одним із трьох банків в Україні, що підключилися до системи ЕСКРІН (електронної системи комплексного розкриття інформації) в рамках пілотного проекту розкриття інформації емітентами акцій та облігацій підприємств, які здійснили відкрите (публічне) розміщення цінних паперів. Система ЕСКРІН реалізується ДКЦПФР за підтримки Проекту USAІD «Розвиток ринків капіталу». Всього до системи ЕСКРІН підключилося 27 емітентів. Участь в Електронній системі розкриття інформації має позитивний вплив на оцінку рівня прозорості емітента міжнародними експертами. Протягом 9 місяців 2009 року ВАТ КБ «Хрещатик» в системі ЕСКРІН розкрито річну інформацію за 2008 рік, квартальну інформацію за 1-й та 2-й квартал 2009 року та особливу інформацію (5 звітів).
Протягом 9 місяців 2009 року пропозиції щодо реорганізації з боку третіх осіб не надходили. Питання щодо реорганізації, припинення діяльності Банку та затвердження правочинів Банку про злиття та приєднання відповідно до п. 9.3. Статуту ВАТ КБ «Хрещатик» належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів Банку. Відповідно до п. 10.30.7. Статуту ВАТ КБ «Хрещатик» Спостережна Рада Банку попередньо розглядає усі питання порядку денного Загальних зборів акціонерів Банку. Станом на 01.10.2009р. питання щодо злиття та поглинання з іншими банківськими установами Спостережною Радою ВАТ КБ «Хрещатик» та Загальними зборами акціонерів ВАТ КБ «Хрещатик» не розглядалися.
Протягом 9 місяців 2009 року пропозиції щодо реорганізації з боку третіх осіб не надходили.
Питання щодо реорганізації, припинення діяльності Банку та затвердження правочинів Банку про злиття та приєднання відповідно до п. 9.3. Статуту ВАТ КБ «Хрещатик» належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів Банку. Відповідно до п. 10.30.7. Статуту ВАТ КБ «Хрещатик» Спостережна Рада Банку попередньо розглядає усі питання порядку денного Загальних зборів акціонерів Банку.
Станом на 01.10.2009р. питання щодо злиття та поглинання з іншими банківськими установами Спостережною Радою ВАТ КБ «Хрещатик» та Загальними зборами акціонерів ВАТ КБ «Хрещатик» не розглядалися.
Відповідно до Статуту Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк "Хрещатик" (нова редакція), затвердженого рішенням Загальних зборів акціонерів 27 березня 2009 року (реєстраційний №172 у Національному банку України по м. Києву та Київській області, державний реєстраційний номер запису 10741050037000175), ВАТ КБ "Хрещатик" є універсальною банківською установою, відкритим акціонерним товариством за організаційно-правовою формою. Цілісність, єдність та стійкість Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк "Хрещатик" забезпечується його організаційною структурою, визначення якої, згідно п.10.30.10 розділу 10 Статуту Банку належить до компетенції Спостережної Ради Банку. Органами управління Банку є: · Загальні збори акціонерів Банку; · Спостережна Рада Банку; · Правління Банку. Станом на 01 жовтня 2009 року в Банку діє організаційна структура, затверджена Постановою Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик» № 41 від 25.09.2009р. Структура і мережа банку створюються за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням. Організаційна структура ВАТ КБ «Хрещатик» станом на 01.10.2009р. Управління ← Загальні збори → Ревізійна комісія внутрішнього аудиту акціонерів Комітет з ризик-менеджменту ↓ ↑ Комітет з питань винагород ← Спостережна Рада → Комітет зі стратегії розвитку банку ↓ Філії ← Правління Банку ↓ ↓ Відділення Голова Правління → ↓ ↓ Перший Заступник Голови Правління Управління кадрів Перший Заступник Голови Правління Юридичне управління Заступники Голови Правління Ревізійне управління Головний бухгалтер Секретаріат Фінансовий директор Управління зв’язків з громад кістю та засобами масової інформації Канцелярія Відповідно до затвердженої організаційної структури ВАТ КБ “Хрещатик” встановлено такий розподіл обов’язків щодо керівництва та поточної діяльності підрозділів за напрямками діяльності банку: Голова Правління здійснює загальне керівництво з усіх питань внутрішньої і зовнішньої діяльності банку, зв’язки з органами державної влади, стратегічне планування, керівництво Правлінням, балансовими філіями, а також структурними підрозділами: - управлінням кадрів; - юридичним управлінням; - управлінням зв’язків з громадськістю та засобами масової інформації; - ревізійним управлінням; - канцелярією; - секретаріатом; - помічниками. Перший заступник Голови Правління забезпечує контроль і відповідає за управління ризиками, безпекою, складання та виконання бюджету, забезпечує безперебійне функціонування процесингового центру, роботу з реструктуризованою заборгованістю, організацію адміністративно – господарської підтримки діяльності банку та технічне забезпечення нових банківських продуктів та послуг. Здійснює керівництво структурними підрозділами: - департаментом інформаційних технологій; - процесинговим центром; - департаментом безпеки; - управлінням реструктуризації активів; - управлінням справами. Перший заступник Голови Правління забезпечує контроль та відповідає за Корпоративний бізнес Банку. Здійсню керівництво структурними підрозділами: - департамент корпоративного бізнесу; - департамент кредитування корпоративного бізнесу; - управління моніторингу кредитного портфеля; - управління валютного контролю. Заступники Голови Правління забезпечують контроль та особисто відповідають за ведення та розвиток · Роздрібного бізнесу: - управління організації вкладних та комісійних програм; - управління моніторингу кредитних програм; - управління організації карткових програм; - управління обслуговування фізичних осіб. · Міжнародного та міжбанківського бізнесу: - казначейство; - департамент міжнародного бізнесу. · Ризик менеджменту: - управління ризиків; - відділ інформаційної безпеки. · Бізнесу з цінними паперами: - управлінням акціонерного капіталу та корпоративного управління; - управлінням торгівлі цінними паперами; - управлінням депозитарної діяльності; - управлінням організації залучення інвестицій у будівництво; - управлінням випуску фінансових інструментів; - управлінням організації та забезпечення професійної діяльності на фондовому ринку та методології. · Розвиток: - відділення головного офісу; - управлінням філійною мережею; - управлінням маркетингу та реклами; - служба охорони. Заступник Голови Правління - начальник управління фінансового моніторингу відповідає за роботу наступних підрозділів: - управління фінансового моніторингу; - операційний департамент; - управління касової дисципліни та операцій з банкнотами; - управління перевезення валютних цінностей та інкасації коштів. Головний бухгалтер відповідає за роботу наступних підрозділів: - управління внутрішньобанківських операцій; - управління податкового обліку; - управління звітності; - управління методології бухгалтерського обліку; - відділ фінансової звітності та обліку за міжнародними стандартами. Фінансовий директор відповідає за роботу наступних підрозділів: - управління бюджетування; - управління оплати праці; - управління контролінгу і стратегічного прогнозування. В органах управління ВАТ КБ «Хрещатик» протягом 9-ти місяців 2009 року відбулися певні зміни, а саме: · На адресу ВАТ КБ «Хрещатик» надійшла заява від Семенова Андрій Володимировича про дострокове складення повноважень заступника Голови Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик». Приймаючи до уваги зазначену заяву Спостережна Рада ВАТ КБ «Хрещатик» постановою № 26 від 15.04.2009р. припинила повноваження заступника Голови Спостережної Ради Семенова А.В. На наступні Загальні збори акціонерів, які відбудуться 31.08.2009р., виноситься питання щодо обрання Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик». · Спостережна Рада ВАТ КБ «Хрещатик» постановою № 27 від 15.04.2009р. припинила повноваження члена Правління та відкликала зі складу Правління Директора Київської регіональної філії ВАТ КБ «Хрещатик» Гриціва Андрія Степановича. · Цією ж постановою Спостережна Рада обрала до складу Правління та призначила Першим заступником Голови Правління Семенова Андрія Володимировича, а також, обрада до складу Правління та призначила членом Правління фінансового директора ВАТ КБ «Хрещатик» Карпенко Людмилу Олексіївну. · На Загальні збори акціонерів, які відбулися 31.08.2009р., вносилося питання про зміни в складі Спостережної Ради та Ревізійної комісії ВАТ КБ «Хрещатик». Рішенням Загальних зборів акціонерів № 27 від 31 серпня 2009 року затверджено припинення повноважень заступника Голови Спостережної Ради Семенова Андрія Володимировича та обрано заступником Голови Спостережної Ради Фурсенко Олександру Геннадіївну. Рішенням Загальних зборів акціонерів № 28 від 31 серпня 2009 року затверджено припинення повноважень члена Ревізійної комісії Худолея Олександра Миколайовича та обрано членом Ревізійної комісії представника акціонера банку ТОВ «КФ «Укрфінком» Бордуна Володимира Анатолійовича. За станом на 01 жовтня 2009р. мережа ВАТ КБ "Хрещатик" складала 168 установ: Головний банк, 25 балансових філій, 2 регіональних відділення та 140 відділень. Протягом 9-ти місяців 2009 року проведена реорганізація 2-х філій, а саме: - Хмельницьку філію з 23 лютого 2009 року реорганізовано в Хмельницьке регіональне відділення на балансі Головного банку, адреса: м. Хмельницький, вул.. Театральна, 48; - Херсонську філію з 18 травня 2009 року реорганізовано в Херсонське регіональне відділення на балансі Головного банку, адреса: м. Херсон, вул. Ушакова, 77. Протягом 9-ти місяців 2009 року розпочали діяльність 10 нових відділень, а саме: - Великокопанське відділення на балансі Херсонської філії (15.01.2009), за адресою: Херсонська область, Цюрупинський район, с. Великі Копані, вул. Леніна, 95; - Житнє відділення на балансі Київської регіональної філії (02.02.2009), за адресою: м. Біла Церква, вул. Голубина, 11; - Буковинське відділення на балансі Чернівецької філії (19.02.2009), за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 248-М; - Бердянське відділення на балансі Запорізької філії (06.03.2009), за адресою: м. Бердянськ, вул. Мелітопольське шосе, 68; - Оріхівське відділення на балансі Запорізької філії (23.03.2009), за адресою: м. Оріхів, вул. Запорізька, 59-Б; - Краматорське відділення на балансі Донецької філії (25.03.2009), за адресою: м. Краматорськ, вул. Соціалістична, 35; - Ужгородське відділення на балансі Закарпатської філії (26.03.2009), за адресою: м. Ужгород, вул. Погорєлова, 2; - Завокзальне відділення на балансі Волинської філії (15.05.2009), за адресою: м. Луцьк, вул.. Карпенка-Карого, 1-а; - Красилівське відділення на балансі Головного банку (13.08.2009), за адресою: м. Красилів, вул. Булаєнка, 2; - Вишневе відділення на балансі Київської регіональної філії (02.09.2009), за адресою: Київська область, КивоСвятошинський район, м. Вишневе, вул. Зелена, 2. Також протягом 9-ти місяців 2009 року припинили діяльність 3 відділення, а саме: - Теребовлянське відділення на балансі Тернопільської філії (17.02.2009), за адресою: Тернопільська область, м. Теребовля, вул. Князя Василька, 102 А.; - Устилузьке відділення на балансі Волинської філії (18.08.2009), за адресою: м. Устилуг, вул. Левінцова, 18а; - Суворовське відділення на балансі Головного банку (06.07.2009), за адресою: м. Херсон, просп. Ушакова, 77. Крім того, призупинено діяльність 9-ти відділень, а саме: - Грюнвальдське відділення на балансі Івано-Франківської філії (10.01.2009), за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Грюнвальдська, 7-9; - Станіславське відділення на балансі Івано-Франківської філії (09.02.2009), за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Січових Стрільців, 10; - Молодіжне відділення на балансі Луганської філії (24.02.2009), за адресою: м. Луганськ, вул. Ломоносова, 73; - Заньковецьке відділення на балансі Чернівецької філії (01.06.2009), за адресою: м. Чернівці, вул. Заньковецької, 6; - Деміївське відділення на балансі Київської регіональної філії (01.08.2009), за адресою: м. Київ, пров. Червоноармійський, 18; - Відділення «Медянка» на балансі Волинської філії (03.08.2009), за адресою: м. Володимир-Волинський, вул. Устилузька, 123; - Театральне відділення на балансі Київської регіональної філії (01.09.2009), за адресою: м. Київ, вул.. Володимирська, 49-А; - Сіверське відділення на балансі Чернігівської філії (01.09.2009), за адресо: м. Чернігів, вул.. Рокосовського, 43; - Малоодеське відділення на балансі Одеської філії (01.09.2009), за адресою: м. Одеса, вул.. Л. Толстого, буд.30. Протягом 9-ти місяців 2009 року змінено місцезнаходження 4-х відділень, а саме: - Садовське відділення на балансі Чернівецької філії, з 21.04.2009р. нова адреса: м. Чернівці, вул. М. Тереза, 35-А; - Тетіївське відділення на балансі Київської регіональної філії, з 05.05.2009р. нова адреса: м. Тетіїв, вул. Леніна, 3; - Роменське відділення на балансі Сумської філії, з 27.07.2009р. нова адреса: Сумська область, м. Ромни, вул.. Соборна, 9; - Новопетрівське відділення на балансі Головного банку, з 07.08.2009р. нова адреса: м. Київ, вул.. Вербова, 21/23. Протягом 9-ти місяців 2009 року ВАТ КБ «Хрещатик» не створював дочірніх підприємств.
Відповідно до Статуту Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк "Хрещатик" (нова редакція), затвердженого рішенням Загальних зборів акціонерів 27 березня 2009 року (реєстраційний №172 у Національному банку України по м. Києву та Київській області, державний реєстраційний номер запису 10741050037000175), ВАТ КБ "Хрещатик" є універсальною банківською установою, відкритим акціонерним товариством за організаційно-правовою формою. Цілісність, єдність та стійкість Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк "Хрещатик" забезпечується його організаційною структурою, визначення якої, згідно п.10.30.10 розділу 10 Статуту Банку належить до компетенції Спостережної Ради Банку.
Органами управління Банку є:
· Загальні збори акціонерів Банку;
· Спостережна Рада Банку;
· Правління Банку.
Станом на 01 жовтня 2009 року в Банку діє організаційна структура, затверджена Постановою Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик» № 41 від 25.09.2009р. Структура і мережа банку створюються за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням.
Організаційна структура ВАТ КБ «Хрещатик»
станом на 01.10.2009р.
Управління ← Загальні збори → Ревізійна комісія
внутрішнього аудиту акціонерів
Комітет з ризик-менеджменту ↓ ↑
Комітет з питань винагород ← Спостережна Рада →
Комітет зі стратегії розвитку банку ↓
Філії ← Правління Банку
↓ ↓
Відділення Голова Правління →
Перший Заступник Голови Правління Управління кадрів
Перший Заступник Голови Правління Юридичне управління
Заступники Голови Правління Ревізійне управління
Головний бухгалтер Секретаріат
Фінансовий директор Управління зв’язків з
громад кістю та засобами
масової інформації
Канцелярія
Відповідно до затвердженої організаційної структури ВАТ КБ “Хрещатик” встановлено такий розподіл обов’язків щодо керівництва та поточної діяльності підрозділів за напрямками діяльності банку:
Голова Правління здійснює загальне керівництво з усіх питань внутрішньої і зовнішньої діяльності банку, зв’язки з органами державної влади, стратегічне планування, керівництво Правлінням, балансовими філіями, а також структурними підрозділами:
- управлінням кадрів;
- юридичним управлінням;
- управлінням зв’язків з громадськістю та засобами масової інформації;
- ревізійним управлінням;
- канцелярією;
- секретаріатом;
- помічниками.
Перший заступник Голови Правління забезпечує контроль і відповідає за управління ризиками, безпекою, складання та виконання бюджету, забезпечує безперебійне функціонування процесингового центру, роботу з реструктуризованою заборгованістю, організацію адміністративно – господарської підтримки діяльності банку та технічне забезпечення нових банківських продуктів та послуг.
Здійснює керівництво структурними підрозділами:
- департаментом інформаційних технологій;
- процесинговим центром;
- департаментом безпеки;
- управлінням реструктуризації активів;
- управлінням справами.
Перший заступник Голови Правління забезпечує контроль та відповідає за Корпоративний бізнес Банку. Здійсню керівництво структурними підрозділами:
- департамент корпоративного бізнесу;
- департамент кредитування корпоративного бізнесу;
- управління моніторингу кредитного портфеля;
- управління валютного контролю.
Заступники Голови Правління забезпечують контроль та особисто відповідають за ведення та розвиток
· Роздрібного бізнесу:
- управління організації вкладних та комісійних програм;
- управління моніторингу кредитних програм;
- управління організації карткових програм;
- управління обслуговування фізичних осіб.
· Міжнародного та міжбанківського бізнесу:
- казначейство;
- департамент міжнародного бізнесу.
· Ризик менеджменту:
- управління ризиків;
- відділ інформаційної безпеки.
· Бізнесу з цінними паперами:
- управлінням акціонерного капіталу та корпоративного управління;
- управлінням торгівлі цінними паперами;
- управлінням депозитарної діяльності;
- управлінням організації залучення інвестицій у будівництво;
- управлінням випуску фінансових інструментів;
- управлінням організації та забезпечення професійної діяльності на фондовому ринку та методології.
· Розвиток:
- відділення головного офісу;
- управлінням філійною мережею;
- управлінням маркетингу та реклами;
- служба охорони.
Заступник Голови Правління - начальник управління фінансового моніторингу відповідає за роботу наступних підрозділів:
- управління фінансового моніторингу;
- операційний департамент;
- управління касової дисципліни та операцій з банкнотами;
- управління перевезення валютних цінностей та інкасації коштів.
Головний бухгалтер відповідає за роботу наступних підрозділів:
- управління внутрішньобанківських операцій;
- управління податкового обліку;
- управління звітності;
- управління методології бухгалтерського обліку;
- відділ фінансової звітності та обліку за міжнародними стандартами.
Фінансовий директор відповідає за роботу наступних підрозділів:
- управління бюджетування;
- управління оплати праці;
- управління контролінгу і стратегічного прогнозування.
В органах управління ВАТ КБ «Хрещатик» протягом 9-ти місяців 2009 року відбулися певні зміни, а саме:
· На адресу ВАТ КБ «Хрещатик» надійшла заява від Семенова Андрій Володимировича про дострокове складення повноважень заступника Голови Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик». Приймаючи до уваги зазначену заяву Спостережна Рада ВАТ КБ «Хрещатик» постановою № 26 від 15.04.2009р. припинила повноваження заступника Голови Спостережної Ради Семенова А.В. На наступні Загальні збори акціонерів, які відбудуться 31.08.2009р., виноситься питання щодо обрання Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик».
· Спостережна Рада ВАТ КБ «Хрещатик» постановою № 27 від 15.04.2009р. припинила повноваження члена Правління та відкликала зі складу Правління Директора Київської регіональної філії ВАТ КБ «Хрещатик» Гриціва Андрія Степановича.
· Цією ж постановою Спостережна Рада обрала до складу Правління та призначила Першим заступником Голови Правління Семенова Андрія Володимировича, а також, обрада до складу Правління та призначила членом Правління фінансового директора ВАТ КБ «Хрещатик» Карпенко Людмилу Олексіївну.
· На Загальні збори акціонерів, які відбулися 31.08.2009р., вносилося питання про зміни в складі Спостережної Ради та Ревізійної комісії ВАТ КБ «Хрещатик». Рішенням Загальних зборів акціонерів № 27 від 31 серпня 2009 року затверджено припинення повноважень заступника Голови Спостережної Ради Семенова Андрія Володимировича та обрано заступником Голови Спостережної Ради Фурсенко Олександру Геннадіївну. Рішенням Загальних зборів акціонерів № 28 від 31 серпня 2009 року затверджено припинення повноважень члена Ревізійної комісії Худолея Олександра Миколайовича та обрано членом Ревізійної комісії представника акціонера банку ТОВ «КФ «Укрфінком» Бордуна Володимира Анатолійовича.
За станом на 01 жовтня 2009р. мережа ВАТ КБ "Хрещатик" складала 168 установ: Головний банк, 25 балансових філій, 2 регіональних відділення та 140 відділень.
Протягом 9-ти місяців 2009 року проведена реорганізація 2-х філій, а саме:
- Хмельницьку філію з 23 лютого 2009 року реорганізовано в Хмельницьке регіональне відділення на балансі Головного банку, адреса: м. Хмельницький, вул.. Театральна, 48;
- Херсонську філію з 18 травня 2009 року реорганізовано в Херсонське регіональне відділення на балансі Головного банку, адреса: м. Херсон, вул. Ушакова, 77.
Протягом 9-ти місяців 2009 року розпочали діяльність 10 нових відділень, а саме:
- Великокопанське відділення на балансі Херсонської філії (15.01.2009), за адресою: Херсонська область, Цюрупинський район, с. Великі Копані, вул. Леніна, 95;
- Житнє відділення на балансі Київської регіональної філії (02.02.2009), за адресою: м. Біла Церква, вул. Голубина, 11;
- Буковинське відділення на балансі Чернівецької філії (19.02.2009), за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 248-М;
- Бердянське відділення на балансі Запорізької філії (06.03.2009), за адресою: м. Бердянськ, вул. Мелітопольське шосе, 68;
- Оріхівське відділення на балансі Запорізької філії (23.03.2009), за адресою: м. Оріхів, вул. Запорізька, 59-Б;
- Краматорське відділення на балансі Донецької філії (25.03.2009), за адресою: м. Краматорськ, вул. Соціалістична, 35;
- Ужгородське відділення на балансі Закарпатської філії (26.03.2009), за адресою: м. Ужгород, вул. Погорєлова, 2;
- Завокзальне відділення на балансі Волинської філії (15.05.2009), за адресою: м. Луцьк, вул.. Карпенка-Карого, 1-а;
- Красилівське відділення на балансі Головного банку (13.08.2009), за адресою: м. Красилів, вул. Булаєнка, 2;
- Вишневе відділення на балансі Київської регіональної філії (02.09.2009), за адресою: Київська область, КивоСвятошинський район, м. Вишневе, вул. Зелена, 2.
Також протягом 9-ти місяців 2009 року припинили діяльність 3 відділення, а саме:
- Теребовлянське відділення на балансі Тернопільської філії (17.02.2009), за адресою: Тернопільська область, м. Теребовля, вул. Князя Василька, 102 А.;
- Устилузьке відділення на балансі Волинської філії (18.08.2009), за адресою: м. Устилуг, вул. Левінцова, 18а;
- Суворовське відділення на балансі Головного банку (06.07.2009), за адресою: м. Херсон, просп. Ушакова, 77.
Крім того, призупинено діяльність 9-ти відділень, а саме:
- Грюнвальдське відділення на балансі Івано-Франківської філії (10.01.2009), за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Грюнвальдська, 7-9;
- Станіславське відділення на балансі Івано-Франківської філії (09.02.2009), за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Січових Стрільців, 10;
- Молодіжне відділення на балансі Луганської філії (24.02.2009), за адресою: м. Луганськ, вул. Ломоносова, 73;
- Заньковецьке відділення на балансі Чернівецької філії (01.06.2009), за адресою: м. Чернівці, вул. Заньковецької, 6;
- Деміївське відділення на балансі Київської регіональної філії (01.08.2009), за адресою: м. Київ, пров. Червоноармійський, 18;
- Відділення «Медянка» на балансі Волинської філії (03.08.2009), за адресою: м. Володимир-Волинський, вул. Устилузька, 123;
- Театральне відділення на балансі Київської регіональної філії (01.09.2009), за адресою: м. Київ, вул.. Володимирська, 49-А;
- Сіверське відділення на балансі Чернігівської філії (01.09.2009), за адресо: м. Чернігів, вул.. Рокосовського, 43;
- Малоодеське відділення на балансі Одеської філії (01.09.2009), за адресою: м. Одеса, вул.. Л. Толстого, буд.30.
Протягом 9-ти місяців 2009 року змінено місцезнаходження 4-х відділень, а саме:
- Садовське відділення на балансі Чернівецької філії, з 21.04.2009р. нова адреса: м. Чернівці, вул. М. Тереза, 35-А;
- Тетіївське відділення на балансі Київської регіональної філії, з 05.05.2009р. нова адреса: м. Тетіїв, вул. Леніна, 3;
- Роменське відділення на балансі Сумської філії, з 27.07.2009р. нова адреса: Сумська область, м. Ромни, вул.. Соборна, 9;
- Новопетрівське відділення на балансі Головного банку, з 07.08.2009р. нова адреса: м. Київ, вул.. Вербова, 21/23.
Протягом 9-ти місяців 2009 року ВАТ КБ «Хрещатик» не створював дочірніх підприємств.
Станом на 01 жовтня 2009 року розмір зареєстрованого та сплаченого статутного капіталу складає 540 000 000 грн. (П`ятсот сорок мільйонів гривень).
Після звітної дати, а саме, 09 жовтня Національним банком України погоджено нову редакцію статуту ВАТ КБ «Хрещатик», пов’язану із збільшенням статутного капіталу за рахунок реінвестиції дивідендів за 2007-2008 роки на 77,76 млн. гривень до 617 760 млн. гривень. Шевченківською районною у місті Києві Державною адміністрацією 14 жовтня 2009 року зареєстровано нову редакцію статуту ВАТ КБ «Хрещатик». Таким чином на дату складання звіту зареєстрований статутний капітал ВАТ КБ «Хрещатик» становить 617 760 000 грн. (Шістсот сімнадцять мільйонів сімсот шістдесят тисяч гривень).
Банком 16 жовтня 2009 року подано пакет документів до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку для реєстрації сьомого випуску акцій ВАТ КБ «Хрещатик», пов’язаного із збільшенням статутного капіталу за рахунок реінвестиції дивідендів шляхом збільшення номінальної вартості акцій.
Умови сьомого випуску акцій:
Загальна номінальна вартість акцій – 617 760 00,00 грн. (Шістсот сімнадцять мільйонів сімсот шістдесят тисяч грн. 00 коп.);
кількість акцій – 540 000 (П’ятсот сорок тисяч) штук;
номінальна вартість акцій – 1 144,00 (Одна тисяча сто сорок чотири грн. 00 коп.);
форма випуску акцій – іменні;
тип акцій – прості. Привілейовані акції не випускаються;
форма існування акцій – документарна.
Після реєстрації сьомого випуску акцій в ДКЦПФР в строки з 21 грудня 2009 по 25 грудня 2009 буде проведено обмін акцій старої номінальної вартості 1 000 гривень на акції нової номінальної вартості 1 144 гривні.
Протягом 9-ти місяців 2009 року ВАТ КБ «Хрещатик» не приймав участі у створені інших юридичних осіб.
Станом на 01 жовтня 2009 року ВАТ КБ «Хрещатик» володіє міноритарним пакетом акцій двох товариств, а саме:
· Закрите акціонерне товариство «АСДУ Київтранс» – 5,00%;
· Відкрите акціонерне товариство «Всеукраїнський депозитарій цінних паперів» – 0,4125%.
ВАТ КБ «Хрещатик» станом на 01.10.2009р. є членом наступних об’єднань підприємств:
Найменування об'єднання: УкрСВІФТ - Українська національна Група членів і користувачів СВІФТ.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 04053, м. Київ, вул. Обсерваторна, 21-а.
Опис діяльності: Асоціація створена з метою координації своїх членів у сфері користування міжнародною системою обміну платіжними повідомленнями SWІFT. Представлення від імені українських членів СВІФТ кандидатури до Ради Директорів СВІФТ та ін.
Термін участі банку: один рік після сплати членського внеску.
Дата вступу: жовтень 2003р.
Найменування об'єднання: S.W.І.F.T. - Товариство Міжнародних Міжбанківських Фінансових Телекомунікацій.
Місцезнаходження об'єднання: Авеню Адель, 1, 1310 Ла Хульп, Бельгія.
Опис діяльності: Використання банками та іншими фінансовими інституціями для переказів коштів через кореспондентські рахунки.
Термін участі банку: один рік після сплати внеску.
Дата вступу: грудень 2002р.
Найменування об'єднання: Ukraіnіan Іnterbank Payment Systems Assocіatіon.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01033, м. Київ, вул. Саксаганського, 37, офіс 2.
Опис діяльності: координація інтересів банків - членів платіжних систем.
Банк є учасником об'єднання з вересня 2002р.
Найменування об'єднання: Mastercard Worldwіde.
Місцезнаходження об'єднання: 198A, Chaussee de Tervuren, 1410 Waterloo, Belgіum.
Опис діяльності: Забезпечення платіжного функціоналу за допомогою карток.
Банк є учасником МПС з 2002р.
Найменування об'єднання: Vіsa Іnternatіonal Servіce Assocіatіon.
Місцезнаходження об'єднання: PO Box 39662, London W2 6WH, England.
Банк є учасником асоціації з вересня 2004р.
Найменування об'єднання: Асоціація Українських банків.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 02002, м. Київ, вул. М. Раскової, 15.
Опис діяльності: Асоціація Українських Банків об'єднує діючі в Україні комерційні банки та представляє їх системні інтереси у відносинах з Національним банком, Верховною Радою, Адміністрацією Президента, Кабінетом Міністрів, Державною податковою адміністрацією, Верховним судом України, іншими державними та недержавними установами та організаціями. Призначення АУБ полягає у сприянні розвитку банківської системи України.
Банк є членом Асоціації Українських Банків з 21.12.1994р.
Найменування об'єднання: Асоціація "Перша Фондова Торгівельна система".
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01133, м. Київ, вул. Щорса 31.
Опис діяльності: Асоціація ПФТС є саморегульованою організацією (СРО) професійних учасників фондового ринку України, що діє на підставі відповідного свідоцтва ДКЦПФР. ПФТС підтримує роботу національної електронної системи торгівлі цінними паперами у режимі «реального часу».
Банк є членом асоціації з 16.07.1998р.
Найменування об'єднання: Асоціація "Український Кредитно-Банківський Союз".
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01021, м. Київ, вул. Кловський Узвіз, 9/2.
Опис діяльності: Асоціацію "Український Кредитно-Банківський Союз" створено з метою сприяння стабільному розвитку і діяльності банківської системи України, захисту прав та законних інтересів членів Кредитно-Банківського Союзу, надання їм всебічної допомоги, забезпечення координації їх зусиль для вирішення питань, що стоять перед кредитно-грошовою системою.
Банк є членом Асоціації "Український Кредитно-Банківський союз" з 23.06.2006 року.
Найменування об'єднання: Українська міжбанківська валютна біржа.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 04070, м. Київ, вул. Межигірська 1.
Опис діяльності: Є організацією професійних учасників валютного ринку України.
Найменування об'єднання: Національна система масових електронних платежів.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01008, м. Київ, вул. Інститутська 9.
Опис діяльності: Національна система масових електронних платежів (НСМЕП) була створена за ініціативи Національного банку України. Мета створення - скорочення в Україні об'ємів розрахунків за готівку ті розширення сфери безготівкових платежів.
Банк є членом Національної системи масових електронних платежів з серпня 2000 року.
Найменування об'єднання: Міжнародна платіжна система MoneyGram Payment System, Inc.
Місцезнаходження об'єднання: 1550 Utіca Avenue South St. Louіs Park, MN 55416.
Опис діяльності: Використання банками для термінових переказів коштів.
Найменування об'єднання: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01034, м. Київ, вул. Ярославів Вал 32-а.
Опис діяльності: Фонд є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.
Банк є учасником фонду гарантування вкладів фізичних осіб з 03.06.2002р.
Найменування об'єднання: ВАТ "Міжрегіональний фондовий союз".
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01032, м. Київ, вул. Вєтрова 7-Б.
Опис діяльності: Головною метою ВАТ "МФС" є забезпечення зберігання та обліку цінних паперів, незалежно від форми їх випуску, на рахунках у цінних паперах зберігачів та емітентів, а також здійснення клірингу та розрахунків по угодах з цінними паперами.
Найменування об'єднання: Amerіcan Express Travel Related Servіces Company, Іnc.
Місцезнаходження об'єднання: Amerіcan Express Travellers Cheque Operatіons Centre 4315 South 2700 West Salt Lake Cіty, Utah 84184 General Counsel's Offіce Amerіcan Express Tower 200 Vesey Street New York, N.Y., 10285-4900.
Опис діяльності: Компанія проводить операції дорожніми чеками.
Найменування об'єднання: Міжнародної системи термінових переказів "Быстрая почта".
Місцезнаходження об'єднання: Россия, г. Москва, ул. Новопесчаная 20/10 стр. 1а..
Опис діяльності: Система "Быстрая почта" використовується банками для термінових переказів коштів.
Найменування об'єднання: Професійна асоціація реєстраторів та депозитаріїв (ПАРД).
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 03150, м. Київ, вул. Червоноармійська, 65, офіс 363.
Опис діяльності: ПАРД представляє та захищає права членів ПАРД у органах державної влади та інших установах, у тому числі в судових, бере участь у розробці законопроектів та проектів інших нормативних актів, виконує експертизу документів, що стосуються фондового ринку.
Найменування об'єднання: Фондова біржа "ПФТС".
Опис діяльності: Фондова біржа є організацією професійних учасників фондового ринку України.
Найменування об'єднання: Саморегулівна організація професійних учасників ринку цінних паперів Асоціація «Українські Фондові Торговці».
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, 30.
Опис діяльності: Асоціація «УФТ» представляє та захищає права членів «УФТ» у органах державної влади та інших установах, розробляє та впроваджує заходи щодо захисту інтересів клієнтів та інвесторів, розробляє та контролює дотримання норм та правил поведінки, регламентів, правил здійснення операцій з цінними паперами членами «УФП», ініціює вдосконалення законодавства України, що стосується фондового ринку, тощо.
Найменування об'єднання: Київська міжнародна фондова біржа.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01033, м. Київ, вул. Короленківська 3.
Протягом дев’яти місяців 2009 року двічі проводилися Загальні збори акціонерів ВАТ КБ «Хрещатик».
У Загальних зборах акціонерів 27 березня 2009 року взяли участь акціонери та представники акціонерів, що діють за довіреностями, які у сукупності володіють 61,66 % загальної кількості голосів акціонерів ВАТ КБ „Хрещатик”. Рішення з питань порядку денного на Загальних зборах прийняті одноголосно.
Порядок денний Загальних зборів акціонерів 27 березня 2009 року:
1. Звіт Спостережної Ради ВАТ КБ „Хрещатик” за 2008 рік.
2. Звіт Правління про підсумки діяльності ВАТ КБ „Хрещатик” у 2008 році.
3. Про річну фінансову звітність, фінансовий результат діяльності, розподіл прибутку ВАТ КБ “Хрещатик” за 2008 рік.
4. Звіт та висновок Ревізійної комісії ВАТ КБ „Хрещатик”.
5. Звіт та висновки зовнішнього аудитора щодо фінансової звітності ВАТ КБ „Хрещатик” за 2008 рік.
6. Про скасування рішення Загальних зборів акціонерів «Про збільшення розміру статутного капіталу за рахунок реінвестиції дивідендів шляхом збільшення номінальної вартості акцій» від 17 травня 2008 року.
7. Про скасування рішень Загальних зборів акціонерів «Про випуск акцій шляхом збільшення номінальної вартості акцій та обмін акцій старої номінальної вартості на акції нової номінальної вартості» від 17 травня та 17 вересня 2008 року.
8. Про збільшення розміру статутного капіталу за рахунок реінвестиції дивідендів за 2007 та 2008 роки шляхом збільшення номінальної вартості акцій.
9. Про випуск акцій шляхом збільшення номінальної вартості акцій та обмін акцій старої номінальної вартості на акції нової номінальної вартості.
10. Про зміни до статуту ВАТ КБ «Хрещатик».
11. Про визначення уповноваженого органу на проведення дій щодо випуску акцій шляхом збільшення номінальної вартості акцій.
12. Про визначення уповноважених осіб на проведення дій щодо випуску акцій шляхом збільшення номінальної вартості акцій.
Загальними зборами акціонерів 27 березня 2009 року прийнято рішення про сьомий випуск акцій ВАТ КБ «Хрещатик» шляхом збільшення номінальної вартості акцій та проведення обміну акцій старої номінальної вартості 1 000 грн. на акції нової номінальної вартості 1 144 грн. в строк з 15 по 30 липня 2009 року. Але з об’єктивних причин обмін акцій старої номінальної вартості на акції нової номінальної вартості в строки, визначені Загальними зборами акціонерів, не відбувся.
Для подальшого збільшення статутного капіталу необхідно привести діяльність банку у відповідність до вимог Закону України «Про акціонерні товариства». У зв’язку з цим Правлінням та Спостережною Радою банку прийнято рішення про скликання Загальних зборів акціонерів 31 серпня 2009 року до порядку денного яких внесено питання щодо приведення діяльності у відповідність Закону України «Про акціонерні товариства».
В той же час, за пропозицією акціонерів, які володіють більше 10% статутного капіталу банку, до порядку денного внесено питання щодо підтвердження рішення Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик» від 18 серпня 2009 року (постанова № 37) щодо зміни дати початку та закінчення обміну акцій ВАТ КБ «Хрещатик», оскільки усунуті технічні причини, які заважали проведенню реєстрації реінвестиції.
У Загальних зборах акціонерів 31 серпня 2009 року взяли участь акціонери та представники акціонерів, що діють за довіреностями, які у сукупності володіють 74,04 % загальної кількості голосів акціонерів ВАТ КБ „Хрещатик”. На розгляд Загальних зборів акціонерів вносилося 16 питань.
Порядок денний Загальних зборів акціонерів 31 серпня 2009 року:
1. Про скасування рішення Загальних зборів акціонерів «Про збільшення розміру статутного капіталу за рахунок реінвестиції дивідендів за 2007 та 2008 роки шляхом збільшення номінальної вартості акцій» від 27 березня 2009 року.
2. Про скасування рішень Загальних зборів акціонерів «Про випуск акцій шляхом збільшення номінальної вартості акцій та обмін акцій старої номінальної вартості на акції нової номінальної вартості» від 27 березня 2009 року.
3. Про скасування рішень Загальних зборів акціонерів «Про зміни до статуту ВАТ КБ «Хрещатик»» від 27 березня 2009 року.
4. Про переведення випуску акцій ВАТ КБ «Хрещатик» документарної форми існування у бездокументарну форму існування.
5. Про нову редакцію Статуту.
6. Про нову редакцію Положення про Загальні збори акціонерів.
7. Про нову редакцію Положення про Спостережну Раду.
8. Про нову редакцію Положення про Правління.
9. Про нову редакцію Положення про Ревізійну комісію.
10. Про нову редакцію Політики корпоративного управління.
11. Про нову редакцію Кодексу корпоративного управління.
12. Про нову редакцію Дивідендної політики.
13. Про Принципи корпоративної соціальної відповідальності .
14. Про зміни в складі Спостережної Ради.
15. Про зміни в складі Ревізійної комісії.
16. Про підтвердження рішення Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик» від 18 серпня 2009 року (постанова № 37) щодо зміни дати початку та закінчення обміну акцій ВАТ КБ «Хрещатик».
Загальними зборами акціонерів першим було розглянуто шістнадцяте питання порядку денного та більшістю голосів присутніх на Загальних зборах (99,8%) підтверджено рішення Спостережної Ради ВАТ КБ «Хрещатик» від 18 серпня 2009 року (постанова № 37) щодо зміни дати початку та закінчення обміну акцій ВАТ КБ «Хрещатик», а саме, про проведення обміну акцій з 21 по 25 грудня 2009 року.
Оскільки одночасне здійснення дій щодо проведення реінвестиції дивідендів та переведення випуску акцій ВАТ КБ «Хрещатик» у бездокументарну форму і приведення діяльності у відповідність Закону України «Про акціонерні товариства» не врегульовано законодавством, Загальні збори акціонерів прийняли рішення:
- не скасовувати рішення Загальних зборів акціонерів щодо збільшення статутного капіталу (більшістю голосів -99,8%);
- перенести розгляд щодо приведення діяльності у відповідність Закону України «Про акціонерні товариства» на наступні Загальні збори акціонерів (одноголосно).