Ризики діяльності Банку виникають на основі як внутрішніх (ендогенних), так і зовнішніх (екзогенних) факторів. Значна частина зовнішніх факторів знаходиться поза межами контролю з боку Банку, а відтак Банк не може мати повної впевненості щодо результатів майбутніх подій та часу їх виникнення.

В процесі аналізу ризиків Банк в обов’язковому порядку враховує можливість виникнення екстремальних обставин (стрес-сценарій). Банком розроблені відповідні нагальні заходи у формі плану дій на випадок кризових обставин, який регулярно оновлюється та тестується. Плани дій, передбачені у внутрішніх документах Банку, є невід’ємною складовою частиною механізмів контролю ризиків.

В своїй діяльності Банк виділяє наступні категорії ризиків:

- кредитний ризик;

- ризик ліквідності;

- ризик зміни процентної ставки;

- ринковий ризик

- валютний ризик,

- операційно-технологічний ризик;

- ризик репутації;

- юридичний ризик;

- стратегічний ризик.

Ці категорії не є взаємовиключними; будь-який продукт або послуга може наражати Банк на декілька ризиків.

З метою забезпечення стабільної діяльності Банку та своєчасного виконання ним зобов’язань перед вкладниками, а також запобігання неправильному розподілу ресурсів і втраті капіталу через ризики, що притаманні банківській діяльності, Банк дотримується економічних нормативів, що є обов’язковими до виконання всіма банками.