Вищим органом управління Банку є Загальні збори.
До компетенції Загальних зборів належить прийняття рішень щодо:
- визначення основних напрямів діяльності Банку;
- внесення змін до Статуту;- прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;- прийняття рішення про зміну типу Банку;- прийняття рішення про прозміщення акцій;
- прийняття рішення про збільшення статутного капіталу Банку;- прийняття рішення про зменшення статутного капіталу Банку;- прийняття рішення про дроблення або консолідацію акцій;
- затвердження положень про Загальні збори, Спостережну раду, Правління та Ревізійну комісію Банка, а також внесення змін до них;
- затвердження річного звіту Банку;- розподіл прибутку та збитків Банку;- прийняття рішення про викуп Банком розміщенних ним акцій;- прийняття рішення про форму існування акцій;- затвердження розміру річних дивідендів;- прийняття рішення з питань порядку проведення Загальних зборів;
- обрання членів Спостережної ради, затвердження умов цивільно-правових або трудових договорів, що укладатимуться з ними, встановлення розміру ії винагороди, обрання особи, яка уповноважуєтьсяя на підписання цивільно-правових договорів з членами Спостережної ради.
- прийняття рішення про припинення повноважень членів Спостережної ради;
- обрання Голови та членів Ревізійної комісії;
-прийняття рішення про виділ та припення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів і затвердження ліквідаційного балансу;
-
-прийняття рішення про виділ та припення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, пордяку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;
- приймається рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної Ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії;
- затвердження принципів корпоративного управління Банку;
- обрання комісії з з припинення Банку;- вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів згідно з законами України;
- інших питань, передбаченних Статутом.
Загальні збори можуть вирішувати будь-які питання діяльності Банку.
Повноваження з вирішення питань, що налжеть до виключної компетенції Загальних зборів, не можуть бути передані іншим органам Банку.
Компетенція Загальних зборів може бути змінена виключно шляхом внесення змін до Статуту Банку.
Банк зобов"язанний щороку скликати Загальні збори. Річні Загальні збори проводяться не пізніше 30 квітня наступного за звітним року. Конкретну дату проведення зборів визначає Спострежна Рада.
До порядку денного річних Загальних зборів обов"язково вносяться такі питання:
- затвердження річного звіту Банку;- розподіл прибутку і збитків Банку;- прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії;
- інші питання.Не рідше ніж раз на три роки до порядку денного Загальних зборів обов"язково вносяться такі питання:
- обрання членів Спостережної ради, затвердження умов цивільно-правових або трудових договорів, що укладатимуться з ними, втсановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання цивільно-правових договорів з членами Спостережної Ради.
Усі інші Загальні збори, крім річних, вважаються позачерговими.
Рішення пропроведення позачергових Загальних зборів приймається Спостережною радою більшістю голосів членів, які беруть участь у засіданні:
- з власної ініціативи;
- на вимогу Правління- в разі порушення провадження про визнання Банку банкрутом або необхідності вчинення значного правочину;
- на вимогу акціонерів (акціонера), які на день подання вимоги сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих акцій Банку;
- в інших випадках, встановленних законом.
Порядок денний Загальних зборів попередньо затверджується Спостережною радою , а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадку, якщо Спостережан радане прийняла рішення про скликання позачергових Загальних зборів, - акціонерами, які цього вимагають.
Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний надсилається кожному акціонеру, зазначеному в переліку акціонерів, складеному в порядку, встановленному законодавством про депозитарну системуУкраїни, на дату, визначену у випадку, якщо Спостережною радою,а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадку, якщо Спостережна рада не прийняла рішення про скликання позачергових зборів, - акціонерами, які цього вимагають.Встановалена дата не може передувати дню прийняття рішення про проведення Загальних зборів і не може бути встановленною раніше, ніж за 60 днів до дати проведення Загальних зборів.
Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний надсилається персональним листом з описом вкладення та повідомленням про вручення кожному акціонеру, зазначеному в перелікуакціонерів, що мають право брати участь у Загальних зборах у строк не пізніше ніж за 30 днів до дати їх проведення.Повідомлення має містити всі відомості, передбачені ЗУ "Про акціонерні товариства".
Спостережна Рада створена для представництва інтересів акціонерів Банку у період між проведенням Загальних Зборів акціонерів Банку, а також для контролю та регулювання діяльності Правління Банку.У своїй діяльності Рада керується чинним законодавством України, Уставом Банку, цим Положенням, іншими внутрішніми документами Банку й рішеннями, прийнятими Загальними Зборами.
Рада (у тому числі її Голова) призначається Загальними Зборами із числа акціонерів Банку або їх представників і підзвітна Загальним Зборам.
Строк повноважень Ради - три роки.
На випадок неможливості виконання членами Ради своїх обов’язків і відсутності внаслідок цього кворуму на її засіданні Загальні Збори призначають із числа акціонерів Банку або їхніх представників двох кандидатів у члени Ради. Кандидати у члени Ради призначаються разом з відповідною Радою на строк її повноважень.
Голова, члени й кандидати у члени Ради можуть перепризначуватися на зазначені посади необмежену кількість разів.
Повноваження Ради у цілому, її Голови, окремих членів або кандидатів у члени можуть бути припинені достроково за рішенням Загальних Зборів.
Голова, члени і кандидати у члени Ради не можуть входити до складу Правління та Ревізійної Комісії Банку.
Рада для проведення організаційної й підготовчої роботи призначає Секретаря, яким може бути член Ради або особа, що не є членом Ради.
Рада здійснює функції, прямо передбачені Статутом Банку, а також:
1) захист інтересів вкладників, акціонерів та інших кредиторів, збереження і примноження вартості банку;
2) визначення та затвердження стратегії банку;
3) визначення організаційної структури банку;
4) регламентування і контроль за діяльністю правління банку;
5) схвалення річного фінансового плану і бюджету та нагляд за їх складанням;
6) забезпечення належних систем внутрішнього контролю та управління ризиками;
7) визначення та схвалення заходів на випадок непередбачуваних обставин;
8) визначення джерел капіталізації та іншого фінансування банку.
9) затвердження внутрішніх документів Банку, які регламентують діяльність Ради й порядок реалізації її повноважень, крім Положення про Раду, вносить до них зміни і доповнення;
10) затвердження умов договору на ведення реєстру власників акцій Банку;
11) ухвалює рішення щодо придбання Банком акцій, які їм випускаються;
12) затвердження річного бюджет Банку;
13) визначення переліку питань, що відносяться до компетенції Правління та колегіальних робочих органів Банку, рішення за якими повинні бути погоджені Радою та/або Заступником Голови Ради - Президентом Банку, і здійснення таких узгоджень;
14) управління стратегічними ризиками Банку шляхом розробки стратегічних планів розвитку Банку, адаптації їх до умов ринку, своєчасного внесення корегувань за стратегічними напрямками розвитку Банку, а також здійснення контролю за виконанням стратегії розвитку Банку.
Голова Ради керує роботою Ради, що включає у себе:
- головування на засіданнях Ради (крім заочних)
- здійснення контролю за виконанням рішень Ради;
- визначення порядку денного засідань Ради;
- забезпечення ефективного функціонування Ради шляхом призначення засідань, надання повідомлень про початок і дату проведення засідань та своєчасне розповсюдження необхідних матеріалів;
- забезпечення відкритого обговорення та відвертого обміну думками на засіданнях і належного рівня розгляду на них усіх питань;
- співпраця з Головою Правління банку та акціонерами;
- забезпечення належної професійної орієнтації та введення в курс справ (ознайомлення) нових членів Ради;
- забезпечення ефективної оцінки роботи Ради;
- здійснення інших функцій, необхідних для організації діяльності Ради у межах її повноважень.
Члени Ради зобов’язані:
- дотримуватися вимог законодавства, Статуту Банку, рішень Загальних Зборів, цього Положення й інших внутрішніх документів Банку;
- особисто брати участь у всіх засіданнях Ради;
- сприяти розвитку Банку;
- виконувати персональні доручення, покладені на них Головою Ради відповідно до пункту 5.1. цього Положення.
Секретар Ради:
- готує проект і оформляє протоколи засідань Ради;
- веде протоколи засідань Ради;
- оформляє й надсилає членам Ради повідомлення про проведення її засідань;
- оформляє інші документи Ради;
- веде діловодство Ради.
Правління є виконавчим органом Банку, який здійснює управління його поточною діяльністю, формування фондів, необхідних для здійснення його статутної діяльності, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленим рішенням Загальних Зборів і Спостережної Ради.
Правління підзвітне Загальним Зборам акціонерів Банку і Спостережній Раді Банку.
Правління (у тому числі його Голова) призначається Спостережною Радою Банку строком на один рік.
Кількісний склад Правління визначається Спостережною Радою Банку при його призначенні, але не повинен бути менше 7 (семи) осіб.
Повноваження Правління в цілому, його Голови або окремих членів можуть бути припинені достроково за рішенням Спостережної Ради Банку.
Голова або члени Правління, які призначаються в його склад замість Голови або члена Правління, повноваження яких припинені достроково, призначаються на строк повноважень відповідного Правління.
Голова і члени Правління не можуть входити до складу Спостережної Ради Банку і Ревізійної Комісії Банку або бути кандидатами в їхні члени.
Голова Правління, відповідно до чинного в Україні законодавства, заступає на посаду після надання письмового узгодження Національного банку України.
Правління для проведення організаційної і підготовчої роботи призначає Секретаря, яким може бути член Правління або особа, що не є членом Правління.
У компетенцію Правління входить:
а) прийняття рішень про укладання Банком угод по розпорядженню (у тому числі відчуженню будь-яким способом, передачі в заставу або в користування):
У випадку, якщо балансова вартість майна на дату ухвалення рішення про його відчуження перевищує еквівалент 50 000 000,00 (П'ятдесят мільйонів) доларів США, рішення Правління Банку про його відчуження набуває чинності тільки після його узгодження Спостережною Радою Банку.
б) організація поточного планування доходів і видатків Банку;
в) подання на затвердження Спостережній Раді бюджету Банку на рік і кошторисів адміністративно-господарських видатків на квартал;
г) здійснення підготовки до Загальних Зборів відповідно до вимог законодавства України і Статуту Банку;
д) вирішення інших питань, які віднесені (делеговані) до компетенції Правління чинним законодавством України, Статутом Банку, рішеннями Загальних Зборів акціонерів Банку і Спостережної Ради Банку, затвердженими ними внутрішніми документами Банку;
є) створення і ліквідація відділень Банку, затвердження Положень про них, внесення змін і доповнень до цих Положень;
ж) прийняття рішень про випуск Банком власних облігацій, за умови, що загальна номінальна вартість облігацій одного випуску не перевищує 50 000 000,00 (П'ятдесят мільйонів) доларів США, еквівалент цієї суми в гривні або в іншій іноземній валюті, а також затвердження умов випуску, інформації про випуск, внесення в них змін і доповнень.
У випадку, якщо загальна номінальна вартість облігацій одного випуску перевищує 50 000 000,00 (П'ятдесят мільйонів) доларів США, еквівалент цієї суми в гривні або в іншій іноземній валюті, рішення Правління про їх випуск набуває чинності тільки після його узгодження із Спостережною Радою Банку;
з) затвердження структури і штатного розкладу Банку, внесення в них змін і доповнень;
і) визначення порядку прийому на роботу і звільнення співробітників Банку, у тому числі визначення повноважень посадових осіб Банку по прийняттю рішень про прийом на роботу та/або про звільнення співробітників Банку;
й) вирішення всіх інших питань діяльності Банку, крім тих, які належать до компетенції інших органів управління і посадових осіб Банку, а також питань, що належать до компетенції Загальних Зборів акціонерів Банку і Спостережної Ради Банку, повноваження по вирішенню яких делеговані Правлінню.
Правління може створювати постійно діючі колегіальні робочі органи Банку (у тому числі Кредитний Комітет, Комітет по управлінню активами і пасивами, Тендерний Комітет, Бюджетний Комітет і т.д.), затверджувати Положення та інші документи, на підставі яких вони діють, визначати їхній склад.
Правління має право делегувати окремі свої повноваження Голові Правління Банку, іншим посадовим особам Банку, колегіальним органам Банку, створеним за його рішенням.
Члени Правління мають право видавати від імені Банку доручення у межах повноважень на видачу таких доручень, які визначені рішенням Правління. Члени Правління ті інші особи мають право підпису документів від імені Банку на підставі доручень, які видає Голова Правління
До компетенції Голови Правління належить:
а) керівництво роботою Правління;
б) організація виконання рішень Загальних Зборів акціонерів Банку, Спостережної Ради Банку і Правління;
в) організація роботи, скликання засідань, та забезпечення ведення протоколів засідань Правління та Книги протоколів засідань Правління, організація ведення Книги протоколів Загальних Зборів акціонерів Банку;
г) представництво Банку у відносинах з іншими банками, органами державної влади, управління, місцевого самоврядування, підприємствами, установами, в тому числі іноземцями, іншими фізичними або юридичними особами в тому числі іноземцями, укладання і підписання від імені Банку без доручення будь-яких угод (контрактів тощо), в тому числі зовнішньоекономічних, видача довіреностей, підписання інших юридичних актів і розпорядження майном і коштами Банку з урахуванням обмежень, передбачених Статутом Банку та Положеннями про органи управління Банку;
д) відповідно до законодавства України і Статуту Банку реалізація прав і обов'язків Банку в області трудових відносин, зокрема: прийняття і звільнення з роботи співробітників Банку, підписання з ними трудових угод (договорів) (з урахуванням порядку, затвердженого Правлінням Банку згідно пп. «і» п. 3.1. даного Положення), застосування заходів заохочення і дисциплінарних стягнень (крім співробітників філій Банку);
є) визначення порядку прийняття рішень про відрядження, включаючи закордонні ділові поїздки;
ж) затвердження і зміна внутрішніх документів Банку, крім посадових інструкцій співробітників філій Банку і внутрішніх документів, затвердження яких віднесено до компетенції інших органів Банку Статутом Банку, Положенням про Спостережну Раду Банку або даним Положенням.
Порядок затвердження посадових інструкцій співробітників філій Банку та внесення в них змін визначається відповідними положеннями про філії Банку;
з) забезпечення охорони державної таємниці відповідно до вимог режиму таємності в Банку та здійснення постійного контролю за забезпеченням охорони державної таємниці при здійсненні Банком діяльності, пов’язаної із державною таємницею в обсязі що унеможливлює ознайомлення із документами та/або відомостями що становлять державну таємницю особами, які не мають відповідного допуску до державної таємниці, наданого в порядку та на умовах, визначених Законом України «Про державну таємницю».
Будь-які інші особи, в тому числі члени Спостережної Ради Банку, не можуть бути наділені повноваженнями щодо організації та контролю за здійсненням Банком діяльності, пов’язаної із державною таємницею
і) виконання інших функцій, покладених на нього відповідно до законодавства, а також за рішенням Загальних Зборів акціонерів Банку, Спостережної Ради Банку або Правління і затвердженими ними внутрішніми документами Банку.
к) Голова Правління має право висувати пропозиції Загальним Зборам і Спостережній Раді за всіма напрямками діяльності Банку.
Права та обов’язки, строк повноважень, відповідальність та оплата праці Голови Правління визначаються Законом України «Про акціонерні товариства», іншими актами законодавства, Статутом, цим Положенням, а також трудовим договором, який укладається з Головою Правління Банку. Від імені Банку трудовий договір підписує Голова Спостережної ради, або особа, уповноважена на це Спостережною радою Банку.
Спостережна рада в праві достроково припинити повноваження Голови Правління. Підстави припинення повноважень Голови Правління встановлюються трудовим законодавством і договором з ним.
У разі неможливості виконання Головою Правління своїх повноважень, його обов’язки за рішенням Правління виконує один з членів Правління.