Банк є унiверсальним банком. Дiяльнiсть Банку регулюється Банкiвською лiцензiєю на право здiйснювати банкiвськi операцiї, визначенi частиною першою та пунктами 5-11 частини другої ст. 47 Закону України "Про банки та банкiвську дiяльнiсть" за № 61 вiд 03.12.2001 р. та Дозволом на право здiйснення операцiй, визначених пунктами 1-4 частини другої та частиною четвертою ст. 47 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" за № 61-5 вiд 31.07.2008 року. На пiдставi банкiвської лiцензiї Банк має право здiйснювати наступнi банкiвськi операцiї:
- Приймання вкладiв (депозитiв) вiд юридичних i фiзичних осiб;
- Вiдкриття та ведення поточних рахункiв клiєнтiв i банкiв-кореспондентiв, у тому числi переказ грошових коштiв з цих за допомогою платiжних iнструментiв та зарахування коштiв на них;
- Розмiщення залучених коштiв вiд свого iменi, на власних умовах та на власний ризик;
- Надання гарантiй i поручительств та iнших зобов'язань вiд третiх осiб, якi передбачають їх виконання у грошовiй формi;
- Придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовiй формi за поставленi товари чи наданi послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежiв (факторинг);
- Лiзинг;
- Послуги з вiдповiдального зберiгання та надання в оренду (майновий найм) сейфiв для зберiгання цiнностей та документiв;
- Випуск, купiвля, продаж i обслуговування чекiв, векселiв та iнших оборотних платiжних iнструментiв;
- Випуск банкiвських платiжних карток i здiйснення операцiй з використанням цих карток;
- Надання консультацiйних та iнформацiйних послуг щодо банкiвських операцiй.
Операцiї, якi Банк має право здiйснювати на пiдставi отриманого письмового дозволу Нацiонального банку України:
1) Операцiї з валютними цiнностями:
2) Операцiї з цiнними паперами та iнвестицiї:
3) Операцiї за дорученням клiєнтiв або вiд свого iменi
4) Довiрче управлiння коштами та цiнними паперами за договорами з юридичними та фiзичними особами;
5) Депозитарна дiяльнiсть зберiгача цiнних паперiв.
6) Здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України.
Розмір зареєстрованого та сплаченого статутного капіталу станом на 01.04. 2009 року та станом на 01.07.2009 року - становив 2 976 565 000,00 грн. (два мільярди дев"ятсот сімдесят шість мільйонів п"ятсот шістдесят п"ять тисяч гривень)
Фінансовий результат Банку за звітний період склав (-192 818) тис. грн. Чистий процентний дохід склав 974 062 тис. грн., чистий комісійний дохід склав 164 595 тис. грн., інший операційний дохід - 78 499 тис. грн. Основні витрати Банку складають: адміністративні та інші операційні витрати - 468 631 тис. грн., резерви під заборгованість за крелитами – 1 429 305 тис. грн., резерви за зобов"язаннями - 3 568 тис. грн.
З метою розвитку банківської діяльності емітент з початку року вдосконалив існуючі та розробив нові кредитні програми з метою задоволення потреб в кредитуванні фізичних осіб, малого та середнього бізнесу, та великих компаній; підвищив відсоткові ставки за депозитами з метою залучення коштів для провадження поточної діяльності.
1.1. Повне найменування емітента - закрите акціонерне товариство "Альфа-Банк". Скорочене найменування емітента - ЗАТ "Альфа-Банк". Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ - 23494714.
1.2. Номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців - 1 074 120 0000 003231.
Дата проведення державної реєстрації - 24 березня 1993 року.
Місце проведення державної реєстрації - Шевченківська районна у місті Києві Державна адміністрація.
Місцезнаходження емітента - Україна, 01025, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6. Поштова адреса емітента - Україна, 01025, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6.
Засоби зв'язку - телефон (044) 490-46-00, факс (044) 490-46-01.
Адреса електронної пошти емітента та його Інтернет-сторінки, на якій доступна інформація про емітента чи його цінні папери - mail@alfabank.kiev.ua , http://alfabank.com.ua , http://stockmarket.gov.ua
Спеціальний підрозділ емітента по роботі з акціонерами та інвесторами емітента відсутній
1.3. Строк існування емітента з дати його державної реєстрації - 15 років. Емітента створено на невизначений строк
Протягом звітного періоду істотних та важливих подій, таких як злиття, приєднання, перетворення, поділ, виділ або купівля чи продаж значної частини активів, не відбувалось.
1.5. За звітний період зміни в органах управління емітента не відбувались. Значних змін в організаційній структурі та в основних структурних підрозділах не було
1.6. Інформація про створення та ліквідацію протягом звітного періоду представництв емітента надана у вигляді таблиці:
Повне найменування
Дата і країна реєстрації
Місцезнаходження
Прізвище, ім’я та по батькові керівника філії, представництва чи іншого відокремленого підрозділу
Мотиви створення/ліквідації
Основні функції відповідно до положення про філію, представництво чи інший відокремлений підрозділ
Строк дії довіреності, виданої емітентом керівнику філії, представництва чи іншого відокремленого підрозділу
Відділення "Луцьке" Закритого акціонерного товариства "АЛЬФА-БАНК"
09.04.2009, Україна
43000, Луцьк,
пр. Волі, 7
Директор Відділення Зубчук Наталія Миколаївна
Основними мотивами створення Відділення є задоволення потреб фізичних та юридичних осіб в послугах, які надає Відділення, надання їх на високому професійному рівні.
Відділення має право від імені Банку здійснювати наступні банківські та інші операції:
- Відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них, в частині відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;
- Розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, у частині розміщення залучених коштів від імені Банку, на умовах, визначених Банком, та на ризик Банку (крім міжбанківських кредитів);
- Придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг), за умови наявності відповідного рішення Кредитного комітету Банку;
- Лізинг, за умови наявності відповідного рішення Кредитного комітету Банку, та за дорученням Банку;
- Випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів, в частині купівлі, продажу і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;
- Надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій;
- Операції з валютними цінностями:
а) Неторговельні операції з валютними цінностями;
б) Ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України, в частині ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України крім банків;
в) Залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України, в частині залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України (крім міжбанківських операцій) від імені Банку, на умовах, визначених Банком та на ризик Банку за винятком міжбанківського валютного ринку.
з 21.08.2009 до 21.08.2012
Відділення “Одеське №3” Закритого акціонерного товариства “АЛЬФА-БАНК”
13.04.2009, Україна
65000, Одеса,
вул. Щепкіна, 6
В.о. Директора Відділення Бараболя Олексій Вітославович
з 13.03.2009 до 13.03.2012
Відділення “Одеське №5” Закритого акціонерного товариства “АЛЬФА-БАНК”
вул. Дніпропетровська дорога, 125Б
Директор Відділення Семенов Костянтин Олександрович
Відділення "Львівське №2" Закритого акціонерного товариства "Альфа-Банк"
79007, Львів,
вул. Патона, 37
В.о. Директора Відділення Скалка Володимир Ярославович
з 01.07.2008 до 01.07.2011
Відділення "Херсонське" Закритого акціонерного товариства "Альфа-Банк"
24.04.2009, Україна
73000, Херсон,
пр. Ушакова, 30/1
В.о. Директора Відділення Мартинюк
Андрій Вікторович
з 22.09.2008 до 22.09.2011
Відділення “Київське №19” Закритого акціонерного товариства “АЛЬФА-БАНК”
06.05.2009, Україна
04071, Київ,
вул. Набережно-Лугова, 29
В.о. Директора Відділення Кривульський Артем Вікторович
1.7. Протягом звітного періоду емітент не створював нових дочірніх підприємств, підприємства не набували статусу залежного від емітента
1.8. Розмір зареєстрованого та сплаченого статутного капіталу станом на 01.04. 2009 року та станом на 01.07.2009 року - становив 2 976 565 000,00 грн. (два мільярди дев"ятсот сімдесят шість мільйонів п"ятсот шістдесят п"ять тисяч гривень), що складає 2 976 565 000 штук простих іменних акцій номінальною вартістю 1,00 (одна) гривня кожна
Форма існування акцій – документарна.
Протягом звітного періоду зміни розміру або структури статутного капіталу та власного капіталу не відбувалось.
1.9. Емітент не приймав участі у створенні інших юридичних осіб.
Станом на 01.07.2009 року ЗАТ "Альфа-Банк" є членом наступних об'єднань підприємств: Найменування об'єднання: Асоцiацiя українських банкiв. Місцезнаходження об'єднання: 02660, м. Київ, вул. Марини Раскової, 15. Опис діяльності: Асоцiацiя українських банкiв створена в 1990 році як всеукраїнська недержавна, незалежна, добровiльна, некомерцiйна органiзацiя. АУБ об'єднує дiючi в Українi комерцiйнi банки та представляє їх системнi iнтереси у вiдносинах з Нацiональним банком, Верховною Радою, Адмiнiстрацiєю Президента, Кабiнетом Мiнiстрiв, Державною податковою адмiнiстрацiєю, Верховним судом України, iншими державними та недержавними установами та органiзацiями. Призначення АУБ полягає у сприяннi розвитку банкiвської системи України. Емiтент являється дiючим членом Асоцiацiї на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Професiйна асоцiацiя реєстраторiв i депозитарiїв. Місцезнаходження об'єднання: 01601, м.Київ, вул.Воровського, 22, офiс 512. Опис діяльності: Асоціація є добровільною недержавною некомерційною організацією, заснованою на засадах рівноправності, вільного волевиявлення і спільності інтересів своїх членів. Головними цілями ПАРД є сприяння розвитку добросовісної конкуренції між суб`єктами фондового ринку в галузі ведення реєстрів власників цінних паперів, обліку руху цінних паперів, депозитарної діяльності та інформаційна, методична і технічна підтримка членів ПАРД. Емiтент являється дiючим членом Асоцiацiї на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Український Кредитно-Банкiвський Союз. Місцезнаходження об'єднання: 01021, м. Київ, Кловський узвiз, 9/2. Опис діяльності: Асоцiацiю "Український Кредитно-Банкiвський Союз" (далi по тексту - Кредитно-Банкiвський Союз) створено з метою сприяння стабiльному розвитку i дiяльностi банкiвської системи України, захисту прав та законних iнтересiв членiв Кредитно-Банкiвського Союзу, надання їм всебiчної допомоги, забезпечення координацiї їх зусиль для вирiшення питань, що стоять перед кредитно-грошовою системою. Кредитно-Банкiвський Союз продовжує дiяльнiсть Асоцiацiї "Київський Банкiвський Союз" пiсля змiни її найменування, згiдно з рiшенням Загальних Зборiв Асоцiацiї "Київський Банкiвський Союз" (протокол № б/н вiд 12.05.2005 р.), i є її правонаступником. Емiтент являється дiючим членом Союзу на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Перша фондова торгiвельно-iнформацiйна система. Місцезнаходження об'єднання: 01133, м. Київ, вул. Щорса, 31. Опис діяльності: Асоцiацiя ПФТС є саморегулiвною органiзацiєю (СРО) професiйних учасникiв фондового ринку України, що дiє на пiдставi вiдповiдного свiдоцтва ДКЦПФР про реєстрацiю СРО. Фондова бiржа ПФТС є найбiльшою фондовою бiржею України, яка дiє на пiдставi вiдповiдної лiцензiї ДКЦПФР та пiдтримує роботу нацiональної електронної системи торгiвлi цiнними паперами у режимi «реального часу». Всi члени ПФТС знаходяться в єдиному правовому полi як українського законодавства з фондового ринку, так i внутрiшнiх правил та положень Асоцiацiї. Це означає, що, окрiм державного регулювання, члени ПФТС погодились додатково взяти на себе зобов'язання, якi б гарантували чеснi та справедливi правила гри на ринку (це зобов'язання дотримуватися правил та положень, якi розробляються та впроваджуються самими учасниками ринку - членами СРО). Емiтент являється дiючим членом ПФТС на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Європейська Бiзнес Асоцiацiя. Місцезнаходження об'єднання: 04070, м. Київ, Андрiївський узвiз, 1А. Опис діяльності: Європейська Бiзнес Асоцiацiя - органiзацiя, що об'єднує понад 700 європейських та мiжнародних компанiй, якi працюють на Українi, була створена в 1999 роцi. Iнiцiатором створення Європейської Бiзнес Асоцiацiї була Європейська Комiсiя, яка зацiкавлена в пiдтримцi європейського бiзнесу на Українi та налагодженнi двостороннiх зв'язкiв Україна-ЄС. Беручи до уваги прiоритети України щодо iнтеграцiї в Європейський Союз, основною метою дiяльностi Асоцiацiї є налагодження стосункiв європейського бiзнесу з представниками влади в Українi для спiвпрацi щодо створення сприятливих умов ведення бiзнесу та залучення прямих iноземних iнвестицiй в економiку України. На сьогоднi Асоцiацiя пропонує своїм членам: колективний захист iнтересiв у центральних та мiсцевих органах державного управлiння України, в iноземних та мiжнародних органiзацiях; регулярну iнформацiйну пiдтримку; можливiсть брати участь у процесi прийняття рiшень на рiвнi Європейського Союзу; можливостi спiлкування та розважальнi заходи. Асоцiацiя дiє як незалежна установа, пiдзвiтна своїм членам. Емiтент являється дiючим членом Асоцiацiї на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Представництво Американської Торгiвельної Палати в Українi. Місцезнаходження об'єднання: 01601, м. Київ, вул. Шовковична, 42-44. Опис діяльності: Американська Торгiвельна Палата сприяє залученню на ринок України iноземних iнвесторiв, якi користуються консультацiями Американської Торгiвельної Палатi з метою отримання необхiдної iнформацiї та знаходять у дiловому свiтi контакти, якi є необхiдними для втiлення стратегiчних бiзнес-планiв. Американська Торгiвельна Палата в Українi представляє iнтереси малих, середнiх та крупних мiжнародних iнвесторiв. Враховуючи те, що Членство в Американськiй Торгiвельнiй Палатi є вiдкритим, Палата представляє iнтереси всього iноземного iнвестицiйного суспiльства, яке дiє в Українi. Емiтент являється дiючим членом Представництва на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: S.W.І.F.T. - Товариство Міжнародних Міжбанківських Фінансових Телекомунікацій. Місцезнаходження об'єднання: Авеню Адель, 1, 1310 Ла ульп, Бельгія. Опис діяльності: Використання банками та іншими фінансовими інституціями для переказів коштів через кореспондентські рахунки. Термін участі - безстроковий. Найменування об'єднання: Асоцiацiя "Українська Нацiональна Група Членiв та Користувачiв СВiФТ "УкрСВiФТ"". Місцезнаходження об'єднання: 04053, м. Київ. вул. Обсерваторна, 21А. Опис діяльності: Українська Нацiональна група Членiв та Користувачiв СВIФТ iснує з 1993 року. Реєстрацiя юридичної особи в формi Асоцiацiї УкрСВIФТ вiдбулася в червнi 2004 року. Асоцiацiя об'єднує членiв та користувачiв мiжнародної системи обмiну платiжними повiдомленнями S.W.I.F.T. та є незалежною асоцiацiєю з неприбутковим статусом. Головним органом Асоцiацiї є Загальнi збори членiв. Керування дiяльностi Асоцiацiєю вiдбувається Радою УкрСВIФТ, до якої входять представники членiв та користувачiв СВIФТ на Українi. Поточна дiяльнiсть Асоцiацiї здiйснюється Виконавчою дирекцiєю УкрСВIФТ. Членами асоцiацiї на сьогоднiшнiй день є 49 українських фiнансових установ. Емiтент являється дiючим членом Асоцiацiї на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: ЗАТ "Українська мiжбанкiвська валютна бiржа". Місцезнаходження об'єднання: 04070, м. Київ. вул. Межигiрська, 1. Опис діяльності: Постiйно дiючий центр по проведенню на територiї України операцiй з купiвлi та продажу iноземної валюти уповноваженими комерцiйними банками та цiнних паперiв, номiнованих у валютi. Емiтент являється дiючим членом УМВБ на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Асоціація банків членів платіжних систем "ЄМА". Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01033, м. Київ, вул. Саксаганського 37. Опис діяльності: Підтримка інтересів банків-емітентів платіжних карток. Емiтент являється дiючим членом ЄМА на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01034, м. Київ, вул. Ярославів Вал 32-а. Опис діяльності: Фонд є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб. Емiтент являється дiючим членом Фонду на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Міжбанківська платіжна система УкрКарт. Місцезнаходження об'єднання: Україна, 02002, м. Київ, вул. М. Расковой 11. Опис діяльності: Забезпечення платіжного функціоналу за допомогою карток. Емiтент являється дiючим членом платіжної системи УкрКарт на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об'єднання: Український процесинговий центр. Місцезнаходження об'єднання: Україна, 04073, м. Київ, пр-т. Московський 9. Опис діяльності: Український процесинговий центр своєю дiяльнiстю сприяє розвитку безготiвкових платежiв за допомогою пластикових карток мiжнародних i локальних платiжних систем. Емiтент являється дiючим членом платіжної системи УкрКарт на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об"єднання: Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем «ЕМА» Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01033, м. Київ,вул. Саксаганського, 37, офіс 2 Опис діяльності: забезпечення функціонування та вдосконалення системи безпеки, заходів щодо попередження злочинних дій з використанням платіжних карт; забезпечення взаємодії та представляти інтереси членів Асоціації в державних органах (НБУ, КМУ, ВРУ) з питань розвитку карткових програм, юридичних та технологічних питань карткового бізнесу і безготівкових розрахунків громадян; проведення навчальних компаній для утримувачів карток та торгівельних підприємств , підготовки та перепідготовки співробітників банків та державних органів, відповідальних за весь спектр питань, пов"язаних з безготівковими розрахунками з використанням платіжних карток. Емiтент являється дiючим членом платіжної системи УкрКарт на загальних умовах. Термiн участi - безстроковий. Найменування об"єднання: Депозитарій цінних паперів "Міжрегіональний фондовий союз" Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01032, м. Київ, вул.Вєтрова,7б Опис діяльності: забезпечення зберігання та обігу цінних паперів, незалежно від форми їх випуску, на рахунках у цінних паперах зберігачів та емітентів, а також здійснення клірингу та розрахунків по угодах з цінними паперами Протягом звітного періоду емітент не ставав учасником об'єднань підприємств (асоціацій, корпорацій, концернів, консорціумів, тощо) та не припиняв своєї участі в таких організаціях.
Найменування об'єднання: Асоцiацiя українських банкiв.
Місцезнаходження об'єднання: 02660, м. Київ, вул. Марини Раскової, 15.
Опис діяльності: Асоцiацiя українських банкiв створена в 1990 році як всеукраїнська недержавна, незалежна, добровiльна, некомерцiйна органiзацiя. АУБ об'єднує дiючi в Українi комерцiйнi банки та представляє їх системнi iнтереси у вiдносинах з Нацiональним банком, Верховною Радою, Адмiнiстрацiєю Президента, Кабiнетом Мiнiстрiв, Державною податковою адмiнiстрацiєю, Верховним судом України, iншими державними та недержавними установами та органiзацiями. Призначення АУБ полягає у сприяннi розвитку банкiвської системи України.
Емiтент являється дiючим членом Асоцiацiї на загальних умовах.
Термiн участi - безстроковий.
Найменування об'єднання: Професiйна асоцiацiя реєстраторiв i депозитарiїв. Місцезнаходження об'єднання: 01601, м.Київ, вул.Воровського, 22, офiс 512.
Опис діяльності: Асоціація є добровільною недержавною некомерційною організацією, заснованою на засадах рівноправності, вільного волевиявлення і спільності інтересів своїх членів. Головними цілями ПАРД є сприяння розвитку добросовісної конкуренції між суб`єктами фондового ринку в галузі ведення реєстрів власників цінних паперів, обліку руху цінних паперів, депозитарної діяльності та інформаційна, методична і технічна підтримка членів ПАРД.
Найменування об'єднання: Український Кредитно-Банкiвський Союз.
Місцезнаходження об'єднання: 01021, м. Київ, Кловський узвiз, 9/2.
Опис діяльності: Асоцiацiю "Український Кредитно-Банкiвський Союз" (далi по тексту - Кредитно-Банкiвський Союз) створено з метою сприяння стабiльному розвитку i дiяльностi банкiвської системи України, захисту прав та законних iнтересiв членiв Кредитно-Банкiвського Союзу, надання їм всебiчної допомоги, забезпечення координацiї їх зусиль для вирiшення питань, що стоять перед кредитно-грошовою системою.
Кредитно-Банкiвський Союз продовжує дiяльнiсть Асоцiацiї "Київський Банкiвський Союз" пiсля змiни її найменування, згiдно з рiшенням Загальних Зборiв Асоцiацiї "Київський Банкiвський Союз" (протокол № б/н вiд 12.05.2005 р.), i є її правонаступником.
Емiтент являється дiючим членом Союзу на загальних умовах.
Опис діяльності: Асоцiацiя ПФТС є саморегулiвною органiзацiєю (СРО) професiйних учасникiв фондового ринку України, що дiє на пiдставi вiдповiдного свiдоцтва ДКЦПФР про реєстрацiю СРО.
Фондова бiржа ПФТС є найбiльшою фондовою бiржею України, яка дiє на пiдставi вiдповiдної лiцензiї ДКЦПФР та пiдтримує роботу нацiональної електронної системи торгiвлi цiнними паперами у режимi «реального часу».
Всi члени ПФТС знаходяться в єдиному правовому полi як українського законодавства з фондового ринку, так i внутрiшнiх правил та положень Асоцiацiї. Це означає, що, окрiм державного регулювання, члени ПФТС погодились додатково взяти на себе зобов'язання, якi б гарантували чеснi та справедливi правила гри на ринку (це зобов'язання дотримуватися правил та положень, якi розробляються та впроваджуються самими учасниками ринку - членами СРО).
Емiтент являється дiючим членом ПФТС на загальних умовах.
Найменування об'єднання: Європейська Бiзнес Асоцiацiя.
Місцезнаходження об'єднання: 04070, м. Київ, Андрiївський узвiз, 1А.
Опис діяльності: Європейська Бiзнес Асоцiацiя - органiзацiя, що об'єднує понад 700 європейських та мiжнародних компанiй, якi працюють на Українi, була створена в 1999 роцi. Iнiцiатором створення Європейської Бiзнес Асоцiацiї була Європейська Комiсiя, яка зацiкавлена в пiдтримцi європейського бiзнесу на Українi та налагодженнi двостороннiх зв'язкiв Україна-ЄС. Беручи до уваги прiоритети України щодо iнтеграцiї в Європейський Союз, основною метою дiяльностi Асоцiацiї є налагодження стосункiв європейського бiзнесу з представниками влади в Українi для спiвпрацi щодо створення сприятливих умов ведення бiзнесу та залучення прямих iноземних iнвестицiй в економiку України. На сьогоднi Асоцiацiя пропонує своїм членам: колективний захист iнтересiв у центральних та мiсцевих органах державного управлiння України, в iноземних та мiжнародних органiзацiях; регулярну iнформацiйну пiдтримку; можливiсть брати участь у процесi прийняття рiшень на рiвнi Європейського Союзу; можливостi спiлкування та розважальнi заходи. Асоцiацiя дiє як незалежна установа, пiдзвiтна своїм членам.
Найменування об'єднання: Представництво Американської Торгiвельної Палати в Українi.
Місцезнаходження об'єднання: 01601, м. Київ, вул. Шовковична, 42-44.
Опис діяльності: Американська Торгiвельна Палата сприяє залученню на ринок України iноземних iнвесторiв, якi користуються консультацiями Американської Торгiвельної Палатi з метою отримання необхiдної iнформацiї та знаходять у дiловому свiтi контакти, якi є необхiдними для втiлення стратегiчних бiзнес-планiв. Американська Торгiвельна Палата в Українi представляє iнтереси малих, середнiх та крупних мiжнародних iнвесторiв. Враховуючи те, що Членство в Американськiй Торгiвельнiй Палатi є вiдкритим, Палата представляє iнтереси всього iноземного iнвестицiйного суспiльства, яке дiє в Українi.
Емiтент являється дiючим членом Представництва на загальних умовах.
Місцезнаходження об'єднання: Авеню Адель, 1, 1310 Ла ульп, Бельгія.
Опис діяльності: Використання банками та іншими фінансовими інституціями для переказів коштів через кореспондентські рахунки.
Термін участі - безстроковий.
Найменування об'єднання: Асоцiацiя "Українська Нацiональна Група Членiв та Користувачiв СВiФТ "УкрСВiФТ"".
Місцезнаходження об'єднання: 04053, м. Київ. вул. Обсерваторна, 21А.
Опис діяльності: Українська Нацiональна група Членiв та Користувачiв СВIФТ iснує з 1993 року. Реєстрацiя юридичної особи в формi Асоцiацiї УкрСВIФТ вiдбулася в червнi 2004 року. Асоцiацiя об'єднує членiв та користувачiв мiжнародної системи обмiну платiжними повiдомленнями S.W.I.F.T. та є незалежною асоцiацiєю з неприбутковим статусом. Головним органом Асоцiацiї є Загальнi збори членiв. Керування дiяльностi Асоцiацiєю вiдбувається Радою УкрСВIФТ, до якої входять представники членiв та користувачiв СВIФТ на Українi. Поточна дiяльнiсть Асоцiацiї здiйснюється Виконавчою дирекцiєю УкрСВIФТ. Членами асоцiацiї на сьогоднiшнiй день є 49 українських фiнансових установ.
Найменування об'єднання: ЗАТ "Українська мiжбанкiвська валютна бiржа".
Місцезнаходження об'єднання: 04070, м. Київ. вул. Межигiрська, 1.
Опис діяльності: Постiйно дiючий центр по проведенню на територiї України операцiй з купiвлi та продажу iноземної валюти уповноваженими комерцiйними банками та цiнних паперiв, номiнованих у валютi.
Емiтент являється дiючим членом УМВБ на загальних умовах.
Найменування об'єднання: Асоціація банків членів платіжних систем "ЄМА".
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01033, м. Київ, вул. Саксаганського 37.
Опис діяльності: Підтримка інтересів банків-емітентів платіжних карток.
Емiтент являється дiючим членом ЄМА на загальних умовах.
Найменування об'єднання: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01034, м. Київ, вул. Ярославів Вал 32-а.
Опис діяльності: Фонд є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.
Емiтент являється дiючим членом Фонду на загальних умовах.
Найменування об'єднання: Міжбанківська платіжна система УкрКарт.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 02002, м. Київ, вул. М. Расковой 11.
Опис діяльності: Забезпечення платіжного функціоналу за допомогою карток.
Емiтент являється дiючим членом платіжної системи УкрКарт на загальних умовах.
Найменування об'єднання: Український процесинговий центр.
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 04073, м. Київ, пр-т. Московський 9.
Опис діяльності: Український процесинговий центр своєю дiяльнiстю сприяє розвитку безготiвкових платежiв за допомогою пластикових карток мiжнародних i локальних платiжних систем.
Найменування об"єднання: Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем «ЕМА»
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01033, м. Київ,вул. Саксаганського, 37, офіс 2
Опис діяльності: забезпечення функціонування та вдосконалення системи безпеки, заходів щодо попередження злочинних дій з використанням платіжних карт; забезпечення взаємодії та представляти інтереси членів Асоціації в державних органах (НБУ, КМУ, ВРУ) з питань розвитку карткових програм, юридичних та технологічних питань карткового бізнесу і безготівкових розрахунків громадян; проведення навчальних компаній для утримувачів карток та торгівельних підприємств , підготовки та перепідготовки співробітників банків та державних органів, відповідальних за весь спектр питань, пов"язаних з безготівковими розрахунками з використанням платіжних карток.
Найменування об"єднання: Депозитарій цінних паперів "Міжрегіональний фондовий союз"
Місцезнаходження об'єднання: Україна, 01032, м. Київ, вул.Вєтрова,7б
Опис діяльності: забезпечення зберігання та обігу цінних паперів, незалежно від форми їх випуску, на рахунках у цінних паперах зберігачів та емітентів, а також здійснення клірингу та розрахунків по угодах з цінними паперами
- дата зборів- 28.04.09
- вид зборів (чергові чи позачергові)- чергові
- у разі проведення позачергових зборів - особа, що ініціювала проведення загальних зборів;
- кворум загальних зборів- Загалом, на загальних зборах кількість голосів присутніх акціонерів / представників акціонерів, складає 2976531006, що дорівнює 99,9989 % від загальної кількості голосів.
Загальні збори є правомочними.
- питання порядку денного зборів
1) Затвердження звіту про основні напрямки діяльності ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» в 2008 році та визначення основних напрямків діяльності ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» в 2009 році.
2) Затвердження результатів діяльності ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» в 2008 році.
3) Затвердження звіту і висновків Ревізійної Комісії про результати перевірки діяльності ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» в 2008 році.
4) Затвердження висновків зовнішнього аудиту про результати перевірки діяльності ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» в 2008 році.
5) Розподіл прибутків ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» за 2008 рік.
- результати розгляду кожного питання порядку денного із зазначенням кількості голосів «за», «проти» і «утримались».
ВИСТУПИЛИ:
Голова Загальних Зборів Половко С.М.
Запропонував затвердити такий порядок денний:
1. Затвердження звіту про основні напрямки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році і визначення основних напрямків діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2009 році.
2. Затвердження результатів діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
3. Затвердження звіту і висновків Ревізійної Комісії про результати перевірки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
4. Затвердження висновку зовнішнього аудитора про результати перевірки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
5. Розподіл прибутку ЗАТ “Альфа-Банк” за 2008 рік.
ГОЛОСУВАЛИ:
«За» - 2976531006
«Проти» - 0
«Утрималося» - 0
ВИРІШИЛИ:
Затвердити такий порядок денний:
Рішення прийняте.
СЛУХАЛИ:
Про затвердження звіту про основні напрямки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році і визначення основних напрямків діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2009 році.
Голова Правління ЗАТ «Альфа-Банк» Волков Андрій Вікторович, який звітував Загальним зборам про основні напрямки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році та ознайомив Збори із основними напрямками діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2009 році.
Голова Зборів виніс на голосування питання про затвердження звіту про основні напрямки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році і визначення основних напрямків діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2009 році.
2. СЛУХАЛИ:
Про затвердження результатів діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
Головний бухгалтер ЗАТ «Альфа-Банк» Гладченко Любов Борисівна, яка доповіла Загальним Зборам про результати діяльності Банку за 2008 рік та винесла на голосування питання щодо їх затвердження.
1. СЛУХАЛИ
Про затвердження звіту і висновків Ревізійної Комісії про результати перевірки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
Затвердити звіт і висновки Ревізійної Комісії про результати перевірки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
2. СЛУХАЛИ
Про затвердження висновку зовнішнього аудитора про результати перевірки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
Затвердити висновок зовнішнього аудитора про результати перевірки діяльності ЗАТ “Альфа-Банк” у 2008 році.
3. СЛУХАЛИ
Про розподіл прибутку ЗАТ “Альфа-Банк” за 2008 рік.
«Проти» -
Затвердити наступний розподіл прибутку Банку за 2008 рік:
Чистий прибуток після оподаткування – 161 351 270,91 грн.
Загалом чистий прибуток складає 161 351 270,91 грн. Розподілити його таким чином:
- відрахування до резервного фонду - 161 351 270,91 грн.
- Загальні резерви – не формувати
Дивіденди за 2008 рік – не нараховувати і не виплачувати.
- дата зборів- 30.04.09
- вид зборів (чергові чи позачергові )- позачергові
- у разі проведення позачергових зборів - особа, що ініціювала проведення загальних зборів- АBH Ukraine Limited
- кворум загальних зборів- Загальні збори не відбулися. Не з‘явилися акціонери
- питання порядку денного зборів;
- дата зборів – 01.06.09
- вид зборів (чергові чи позачергові)- позачергові
1. Внесення змін до Статуту ЗАТ «Альфа-Банк» шляхом викладення його в новій редакції.
2. Зміни у складі Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк».
3. Зміни внутрішніх документів ЗАТ «Альфа-Банк».
«За» - 2976531006 (два мільярди дев‘ятсот сімдесят шість мільйонів п‘ятсот тридцять одна тисяча шість), що складає 99,9989 % від загальної кількості голосів акціонерні (їх представників) присутніх на загальних зборах.
«Проти» - 0 голосів, що складає 0 % від загальної кількості голосів акціонерів (їх представників) присутніх на загальних зборах.
«Утрималось» - немає голосів, що складає 0 % від загальної кількості голосів акціонерів (їх представників) присутніх на загальних зборах.
Рішення прийнято.
1. СЛУХАЛИ:
Половка Сергія Миколайовича, який запропонував внести зміни до Статуту ЗАТ «Альфа-Банк» шляхом викладення Статуту в новій редакції. Зміни до Статуту ЗАТ «Альфа-банк» вносяться з метою приведення Статуту Товариства у відповідність до вимог Закону України «Про акціонерні товариства» та у зв‘язку зі зміною назви Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк» на Публічне акціонерне товариство «Альфа-Банк».
Про внесення змін до складу Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк».
ВИСТУПИВ:
Волков А.В., який повідомив Загальним зборам про те, що необхідно внести зміни до складу Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк».
При цьому, пан Волков А.В. запропонував:
· відкликати з посади Голови Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк» Косогова Андрія Миколайовича, (паспорт серії 45 08 №499620, виданий виданий ВВС району Новокосіно м. Москва 28.03.06 року, код підрозділу 772-045), освіта вища, загальний стаж роботи 27 років, за фахом 1 рік. Дану посаду Голови Спостережної Ради обіймав з 23.11.2005 року по 01.06.2009 року. До призначення на посаду Голови Спостережної Ради Товариства працював Членом Спостережної Ради Товариства. Непогашеної судимості за корисливі та посадові злочини не має. Часткою в статутному капіталі Товариства не володіє. Також, запропонував, залишити Косогова Андрія Миколайовича в складі Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк».
· призначити Головою Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк» Йонаха Йоханна, (паспорт серії P AUT №1845432, виданий виданий 30/04/2007 року), освіта вища, загальний стаж роботи 22 роки, за фахом 3 роки. До призначення на посаду Голови Спостережної Ради Товариства працював Членом Спостережної Ради Товариства. Непогашеної судимості за корисливі та посадові злочини не має. Часткою в статутному капіталі Товариства не володіє.
Внести зміни до складу Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк», а саме:
· відкликати з посади Голови Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк» з посади Голови Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк» Косогова Андрія Миколайовича, (паспорт серії 45 08 №499620, виданий виданий ВВС району Новокосіно м. Москва 28.03.06 року, код підрозділу 772-045), освіта вища, загальний стаж роботи 27 років, за фахом 1 рік. Дану посаду Голови Спостережної Ради обіймав з 23.11.2005 року по 01.06.2009 року. До призначення на посаду Голови Спостережної Ради Товариства працював Членом Спостережної Ради Товариства. Непогашеної судимості за корисливі та посадові злочини не має. Часткою в статутному капіталі Товариства не володіє. Також, залишити Косогова Андрія Миколайовича в складі Спостережної Ради ЗАТ «Альфа-Банк».
3. СЛУХАЛИ:
Про зміни внутрішніх документів ЗАТ «Альфа-Банк», а саме, щодо внесення змін до Положення про Спостережну Раду Банку, Положення про Ревізійну комісію Банку та Положення про Правління Банку шляхом викладення їх у новій редакції з метою приведення у відповідність до вимог норм Закону України «Про акціонерні товариства», Статуту Банку та у зв‘язку зі зміною назви Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк» на Публічне акціонерне товариство «Альфа-Банк».
2.1. Будь-яких істотних змін у факторах ризику емітента, які були попередньо висвітлені у річній інформації емітента, не відбулось. Ризики діяльності Банку виникають на основі як внутрішніх (ендогенних), так і зовнішніх (екзогенних) факторів. Значна частина зовнішніх факторів знаходиться поза межами контролю з боку Банку, а відтак Банк не може мати повної впевненості щодо результатів майбутніх подій та часу їх виникнення. В процесі аналізу ризиків Банк в обов’язковому порядку враховує можливість виникнення екстремальних обставин (стрес-сценарій). Банком розроблені відповідні нагальні заходи у формі плану дій на випадок кризових обставин, який регулярно оновлюється та тестується. Плани дій, передбачені у внутрішніх документах Банку, є невід’ємною складовою частиною механізмів контролю ризиків. В своїй діяльності Банк виділяє наступні категорії ризиків: - кредитний ризик; - ризик ліквідності; - ризик зміни процентної ставки; - ринковий ризик - валютний ризик, - операційно-технологічний ризик; - ризик репутації; - юридичний ризик; - стратегічний ризик. Ці категорії не є взаємовиключними; будь-який продукт або послуга може наражати Банк на декілька ризиків. З метою забезпечення стабільної діяльності Банку та своєчасного виконання ним зобов’язань перед вкладниками, а також запобігання неправильному розподілу ресурсів і втраті капіталу через ризики, що притаманні банківській діяльності, Банк дотримується економічних нормативів, що є обов’язковими до виконання всіма банками.
Ризики діяльності Банку виникають на основі як внутрішніх (ендогенних), так і зовнішніх (екзогенних) факторів. Значна частина зовнішніх факторів знаходиться поза межами контролю з боку Банку, а відтак Банк не може мати повної впевненості щодо результатів майбутніх подій та часу їх виникнення.
В процесі аналізу ризиків Банк в обов’язковому порядку враховує можливість виникнення екстремальних обставин (стрес-сценарій). Банком розроблені відповідні нагальні заходи у формі плану дій на випадок кризових обставин, який регулярно оновлюється та тестується. Плани дій, передбачені у внутрішніх документах Банку, є невід’ємною складовою частиною механізмів контролю ризиків.
В своїй діяльності Банк виділяє наступні категорії ризиків:
- кредитний ризик;
- ризик ліквідності;
- ризик зміни процентної ставки;
- ринковий ризик
- валютний ризик,
- операційно-технологічний ризик;
- ризик репутації;
- юридичний ризик;
- стратегічний ризик.
Ці категорії не є взаємовиключними; будь-який продукт або послуга може наражати Банк на декілька ризиків.
З метою забезпечення стабільної діяльності Банку та своєчасного виконання ним зобов’язань перед вкладниками, а також запобігання неправильному розподілу ресурсів і втраті капіталу через ризики, що притаманні банківській діяльності, Банк дотримується економічних нормативів, що є обов’язковими до виконання всіма банками.
3.1. Банк є унiверсальним банком. Дiяльнiсть Банку регулюється Банкiвською лiцензiєю на право здiйснювати банкiвськi операцiї, визначенi частиною першою та пунктами 5-11 частини другої ст. 47 Закону України "Про банки та банкiвську дiяльнiсть" за № 61 вiд 03.12.2001 р. та Дозволом на право здiйснення операцiй, визначених пунктами 1-4 частини другої та частиною четвертою ст. 47 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" за № 61-5 вiд 31.07.2008 року. На пiдставi банкiвської лiцензiї Банк має право здiйснювати наступнi банкiвськi операцiї:
- Неторговельнi операцiї з валютними цiнностями;
- Ведення рахункiв клiєнтiв (резидентiв та нерезидентiв) в iноземнiй валютi та клiєнтiв-нерезидентiв у грошовiй одиницi України;
- Ведення кореспондентських рахункiв банкiв (резидентiв i нерезидентiв) в iноземнiй валютi;
- Ведення кореспондентських рахункiв банкiв (нерезидентiв) у грошовiй одиницi України;
- Вiдкриття кореспондентських рахункiв в уповноважених банках України в iноземнiй валютi та здiйснення операцiй за ними;
- Вiдкриття кореспондентських рахункiв у банках (нерезидентах) в iноземнiй валютi та здiйснення операцiй за ними;
- Залучення та розмiщення iноземної валюти на валютному ринку України;
- Залучення та розмiщення iноземної валюти на мiжнародних ринках;
- Операції з банківськими металами на валютному ринку України;
- Перевезення валютних цiнностей та iнкасацiя коштiв;
- Iншi операцiї з валютними цiнностями на мiжнародних ринках.
- Емiсiя власних цiнних паперiв;
- Органiзацiя купiвлi та продажу цiнних паперiв за дорученням клiєнтiв;
- Здiйснення операцiй на ринку цiнних паперiв вiд свого iменi (включаючи андеррайтинг);
- Здiйснення iнвестицiй у статутнi фонди та акцiї iнших юридичних осiб;
3) Операцiї за дорученням клiєнтiв або вiд свого iменi:
- з iнструментами грошового ринку;
- з iнструментами, що базуються на обмiнних курсах та вiдсотках;
- з фiнансовими ф'ючерсами та опцiонами.
Протягом звітного періоду емітент отримав дозвіл від Національного банку України за №61-5 від 31.07.2008 року на здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України.
3.2. Оскільки емітент здійснює банківську діяльність, то замість пунктів 3.2. та 3.4. емітент розкриває інформацію в пункті 3.11.2.
3.3. Протягом звітного періоду зміни в системі збуту продукції не відбувались.
3.4. Оскільки емітент здійснює банківську діяльність, то замість пунктів 3.2. та 3.4. емітент розкриває інформацію в пункті 3.11.2.
3.5. У звітному кварталі Банк продовжував розширення клієнтської бази, яка складається в основному з найбільших підприємств України, що входять у рейтинг “Топ-100” найкращих компаній України, а також з малих та середніх підприємств, фізичних осіб.
За рахунок впровадження нових продуктів споживчого кредитування населення значно зріс обсяг операцій з фізичними особами, а впровадження програм кредитування малого та середнього бізнесу призвело до збільшення обсягу операцій підприємств цього сектору.
Враховуючи значну кількість клієнтів Банку та їх постійне збільшення, неможливо виокремити основних клієнтів емітента, через яких було отримано 10 або більше відсотків доходу.
3.6. Емітент не проводить спільної діяльності з іншими підприємствами, установами та організаціями.
3.7. 1) Вид діяльності - банкiвськi операцiї, передбаченi ч.1 та п. 5-11 ч.2 ст. 47 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть". Номер ліцензії - №61. Дата видачі - 03.12.2001. Державний орган, що видав ліцензію (дозвіл) - Нацiональний банк України. Лiцензiя видана безстроково.
2) Вид діяльності - банкiвськi операцiї, визначенi п.1-4 част. 2 та частиною четвертою Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть". Номер дозволу - №61-5. Дата видачі - 31.07.2008. Державний орган, що видав дозвіл - Нацiональний банк України. Дозвiл виданий безстроково.
3) Вид діяльності - професiйна дiяльнiсть на фондовому ринку - дiяльнiсть з торгiвлi цiнними паперами: брокерська дiяльнiсть. Номер ліцензії - серiя АВ №376923. Дата видачі - 12.10.2007. Державний орган, що видав ліцензію - Державна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку України. Дата закінчення дії ліцензії -12.10.2012.
4) Вид діяльності - професiйна дiяльнiсть на фондовому ринку - дiяльнiсть з торгiвлi цiнними паперами: дилерська дiяльнiсть. Номер ліцензії - серiя АВ №376924. Дата видачі - 12.10.2007. Державний орган, що видав ліцензію - Державна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку України. Дата закінчення дії ліцензії -12.10.2012.
5) Вид діяльності - професiйна дiяльнiсть на фондовому ринку - дiяльнiсть з торгiвлi цiнними паперами: андеррайтинг. Номер ліцензії - серiя АВ № 376925. Дата видачі - 12.10.2007. Державний орган, що видав ліцензію - Державна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку України. Дата закінчення дії ліцензії -12.10.2012.
6) Вид діяльності - професiйна дiяльнiсть на фондовому ринку - депозитарна дiяльнiсть: депозитарна дiяльнiсть зберiгача цiнних паперiв. Номер ліцензії - серiя АВ №376926. Дата видачі - 12.10.2007. Державний орган, що видав ліцензію - Державна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку України. Дата закінчення дії ліцензії - 12.10.2012.
3.8. Протягом звітного періоду емітент не набував та не втрачав прав інтелектуальної власності.
3.9. Науково-дослідна діяльність емітентом у звітному періоді не проводилась.
3.10. Протягом звітного періоду емітент не здійснював суттєвих капітальних або фінансових інвестицій, які б були пов'язані з його господарською діяльністю.
3.11. Стану економіки України притаманні деякі явища, характерні для ринкової економіки, яка зароджується, серед яких відносно високий рівень інфляції та активний економічний ріст.
Кінець 2008 року охарактеризувався поглибленням фінансової кризи в усіх сферах суспільно-економічної діяльності, в тому числі й банківській сфері. Наприкінці року трійка відомих рейтингових агентств (Moody’s Investor Service, Standard & Poor’s, Fitch) планомірно проводили ряд негативних рейтингових дій відносно України. Відсутність політичної платформи для стабілізації ситуації та мінімізації впливу світової кризи на національну економіку, негативні прогнози щодо виконання бюджету на наступний рік, відсутність інструментів реформування банківської сфери – основні причини невдоволення суверенних аналітиків. Слід також врахувати ймовірність дострокових парламентських та(або) президентських виборів, зростання соціального невдоволення населення. Дефіцит бюджету, який вже в травні може проявити себе в повній мірі, призведе до зменшення ліквідності, збільшення грошової маси та закладає підґрунтя для подальших інфляційних процесів. Також, це може вплинути на невиконання умов МВФ і виникнення проблем з подальшим виділенням траншів.
В зв’язку з світовою фінансовою кризою варто зазначити відсутність довіри населення до національної валюти та банківської системи взагалі. З жовтня 2008 року з банківських депозитів було знято більше 142 млрд. грн., частина з них пішла на валютний ринок, що збільшило коливання валютного курсу. Недовіра громадян до національної валюти, та неспроможність Національного банку врегулювати дану ситуацію, закладає основи для подальшої девальвації.
Банківський сектор України особливо чуттєво реагує на негативні коливання довіри населення, стану справ у різних секторах економіки, економічних умов в цілому, що може виражатися у зниженні ліквідності. Керівництво Банку не може передбачити усі зміни які можуть відбуватися та вплинути на банківський сектор України, та відповідно, який вплив, при наявності, вони можуть мати на фінансовий стан Банку.
Окремо стурбованість викликає корпоративний сегмент бізнесу Банку. Зниження об’ємів вільних обігових коштів, зниження рівнів збуту товарів та послуг призводить до зниження платоспроможності, що, в свою чергу, є основною причиною відсутності довіри кредиторів. Зважаючи на загальну світову ситуацію, очікування на інвестиції в українську економіку дуже низькі.
Податкове, валютне, банківське та митне законодавство України припускають різні тлумачення та зазнають часті зміни. До труднощів, з якими стикаються банки, що працюють в Україні, також відносяться необхідність подальшого розвитку законодавства з питань банкротства, формалізованих процедур реєстрації та використання застав, іпотекі, а також інші недоліки законодавчого та фіскального характеру.
Подальший економічний розвиток України в значній мірі залежить від ефективності економічних, фінансових та монетарних заходів, які приймаються Урядом України, а також від змін в податковій, банківській, юридичній, регулятивній та політичній сферах.
Незважаючи на загальну негативну ситуацію в економіці, Банк продовжує розвивати свою активну діяльність та впевнено займати лідируючі позиці на ринку банківських послуг. Внаслідок зниження рейтингу України автоматично знизився й рейтинг Банку. Проте це зниження не відображає реальну ситуацію фінансової установи, а лише коригує настрої інвесторів до подальшого розвитку економіки України.
Зменшення темпів залучення вкладів населення, зниження платоспроможності корпоративного сегменту, високі коливання валютного курсу, а також необхідність підтримки ліквідності Банку, визначають основні принципи діяльності банку в сучасних умовах – обережність в проведенні кредитних операцій, підтримка ліквідності, хеджування валютних ризиків. Банк впроваджує різноманітні депозитні програми для фізичних осіб, збільшує уставний капітал, розробляє програму лояльності для корпоративних клієнтів.
В умовах кризи особлива увага приділяється управлінню ринковими ризиками – ризику ліквідності, валютному, та кредитному ризику.
6.1. Протягом звітного періоду відбулися наступні зміни в компетенції органів управління емітента та їх складі відповідно до Статуту та внутрішніх положень емітента:
- зміни у складі Спостережної ради ЗАТ «Альфа-Банк» :
1. 01.06.2009 року рішенням Загальних зборів акціонерів Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк» Косогова Андрія Миколайовича відкликано з посади Голови Спостережної Ради Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк».2.01.06.2009 року рішенням Загальних зборів акціонерів Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк» Йонаха Йоханна призначено Головою Спостережної Ради Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк».
- зміни у складі Правління ЗАТ «Альфа-Банк»:
1. 16.06.2009 року рішенням Спостережної Ради Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк» Наумова Валерія Сергійовича призначено Членом Правління Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк».
6.2. За звітний період зміни до Статуту в частині регулювання діяльності органів управління емітента не вносились.
6.4. Емітент не має дочірніх/залежних підприємств.
6.5. Сімейні зв'язки між посадовими особами, інформація щодо яких надана в таблиці в п.6.3., відсутні.
6.6. Протягом звітного періоду жодна з наведених подій:
- процедури банкрутства, що застосовувалися до суб’єктів підприємницької діяльності, в яких посадова особа емітента була засновником, учасником, власником істотної участі чи посадовою особою на момент провадження у справі про банкрутство або протягом двох років до порушення справи про банкрутство;
- набрання законної сили обвинувальним вироком про визнання посадової особи емітента винною у вчиненні злочину; наявність непогашеної судимості за злочини з корисливих мотивів чи злочини у сфері господарської, службової діяльності;
- набрання законної сили рішенням суду про позбавлення посадової особи емітента права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю;
- набрання законної сили рішенням суду про невиконання чи неналежне виконання посадовою особою емітента законодавства про цінні папери,
не відбувалась.
7.1. Загальна кількість акціонерів на кінець звітного періоду – 4, кількість акцій, які перебувають в обігу – 2 976 565 000 штук. До складу осіб входить 1 номінальний утримувач.
За інформацією, отриманою від номінального утримувача ВАТ "Міжрегіональний Фондовий союз", власником 1 369 966 818 акцій є ABH Ukraine Limited, реєстраційний номер НЕ 167526, юридична адреса: Республiка Кiпр, CY-1066, Nicosia, Themistokli Dervi, 5. Таким чином ABH Ukraine Limited належить 2 976 531 006 штук акцій емітента (99,9989%).
7.3. Інформація про власників істотної участі емітента та номінального утримувача отримана від реєстратора емітента ТОВ "Трансферт", код ЄДРПОУ 23389974, ліцензія ДКЦПФР АБ №177017 від 05.07.2005р. Інформація про власників за номінальним утримувачем отримана від ВАТ "МФС", код ЄДРПОУ 24917996, ліцензія ДКЦПФР АВ №189728 від 07.11.2006р.
7.4. Протягом звітного періоду змін серед власників істотної участі емітента не відбувалось.
7.5. Держава або територіальна громада не має частки у статутному капіталі емітента.
8.1. Емітент не має дочірніх/залежних підприємств.
8.2. За звітний період емітент не проводив операцій з іншими пов'язаними особами.
8.3. Власником істотної участі у емітенті, що здійснює над ним контроль, є ABH Ukraine Limited, компанія, зареєстрована відповідно до кіпрського законодавства з реєстраційним номером НЕ 167526, юридична адреса: Республiка Кiпр, CY-1066, Nicosia, Themistokli Dervi, 5, якій належить 99,9989% акцій емітента.
9.1. Емітент не виступає учасником судових процесів та процедур досудового врегулювання спору, які б включали вимоги на суму понад 10 відсотків сумарних активів емітента. За звітний період до емітента не застосовувалась процедура банкрутства, санації або розпорядження майном. Відсутні судові процеси та процедури досудового врегулювання спору, у яких сторонами виступали би емітент з одного боку, а з іншого його посадові особи або дочірні підприємства.
9.2. Інформація про виплати протягом звітного періоду штрафних санкцій та компенсацій за порушення законодавства наведена в таблиці:
Тип акцій - прості
Форма випуску, форма існування - іменні в документарній формі.
Номінальна варстість кожної акціїї - 1 (одна) гривня.
Кількість акцій, які знаходяться в обігу - 2 976 565 000,00 грн. (два мільярди дев"ятсот сімдесят шість мільйонів п"ятсот шістдесят п"ять тисяч) штук.
Кількість додаткових акцій, які можуть бути розміщені в результаті конвертації - конвертація не передбачена умовами випуску.
Реєстраційний номер випуску, дата реєстрації випуску - №363/1/08 від 10 вересня 2008 р.
Назва органу, що видав свідоцтво про реєстрацію випуску - Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку.
Протягом звітного періоду зміни прав власників цінних паперів не відбувалось. Інших обмежень не виникало.
На кінець звітного періоду в процесі розміщення акції емітента не знаходяться.
В поточному році емітент не планує проведення додаткового випуску акцій
Протягом звітного періоду емітент не здійснював викуп власних акцій.
В звітному періоді скасування реєстрації випусків цінних паперів не відбувалось.
Інформація по кожному випуску, цінні папери якого знаходяться в обігу, надана у вигляді таблиці:
Вид, форма випуску, форма існування, серія (тип), інші ідентифікаційні ознаки цінних паперів
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія В, код ISIN UA100011AB02
Реєстраційний номер випуску, дата реєстрації випуску
Свідоцтво про реєстрацію випуску №175/2/04, дата реєстрації випуску 04.11.2004 року
Дата реєстрації звіту про результати розміщення цінних паперів чи вказівка на те, що реєстрація звіту не відбулася, та відповідне пояснення
Реєстрація звіту про результати розміщення не була передбачена чинним законодавством
Назва органу, що видав свідоцтво про реєстрацію випуску, та здійснив реєстрацію звіту про результати розміщення цінних паперів
Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Кількість цінних паперів випуску
25 000 (двадцять п’ять тисяч) штук
Номінальна вартість цінних паперів випуску
1 000,00 (одна тисяча гривень 00 копійок) грн.
Загальна номінальна вартість випуску
25 000 000,00 (двадцять п’ять мільйонів гривень 00 копійок) грн.
Права, закріплені за кожним цінним папером випуску
- право купувати та продавати облігації на вторинному біржовому та позабіржовому ринках цінних паперів;
- право на отримання номінальної вартості облігацій при настанні строку їх погашення;
- право на отримання процентного доходу у вигляді нарахованих відсотків на номінальну вартість облігацій в кінці кожного процентного періоду;
- право продавати емітенту облігації для дострокового викупу відповідно до умов їх обігу;
- право на здійснення інших операцій, що не суперечать чинному законодавству.
У разі присвоєння цінним паперам емітента кредитного рейтингу — рівень рейтингової оцінки відповідного випуску цінних паперів, визначеної одним із уповноважених рейтингових агентств або одним із визнаних Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку міжнародних рейтингових агентств, найменування рейтингового агентства та дата визначення рейтингової оцінки або останнього її поновлення
Рейтинг не присвоювався.
Порядок та умови погашення цінних паперів випуску
Дата погашення облігацій 10 листопада 2009 року. Погашення облігацій відбувається протягом одного банківського дня. Банк має право на дострокове погашення облігацій у випадку, якщо ним буде достроково викуплений весь обсяг випуску. Для погашення облігацій емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр, складений на кінець операційного дня, що передує даті погашення облігацій. Згідно з зведеним реєстром емітент розраховує суму до погашення для кожного власника облігацій.
Розмір відсоткового доходу, порядок та умови його виплати
Виплата відсоткового доходу здійснюється щоквартально згідно з графіком, викладеним в інформації про випуск облігацій. На дату виплати процентів по облігаціях емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр власників облігацій, який складений на кінець робочого дня, що передує даті виплати. На підставі наданого зведеного облікового реєстру емітент розраховує суму виплат для кожного власника облігацій та перераховує належний процентний доход на рахунки власників облігацій протягом 1 банківського дня після закінчення відповідного процентного періоду. За звітний період ставка відсоткового доходу становила з 11 листопада 2008 року по 09 лютого 2009 року 15,00% річних, з 10 лютого 2009 р. по 11 травня 2009 року 20,00 % річних
Якщо цінні папери є забезпеченими облігаціями — вид наданого забезпечення
Облігації емітента не мають додаткового забезпечення.
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія С, код ISIN UA100011AС01
Свідоцтво про реєстрацію випуску №382/2/05, дата реєстрації випуску 30.11.2005 року
50 000 (п’ятдесят тисяч) штук
50 000 000,00 (п’ятдесят мільйонів гривень 00 копійок) грн.
Рейтинг випуску облігацій: uaA-, прогноз - стабільний. Дата визначення: 14 жовтня 2005 року. Найменування рейтингового агентства: «Кредит-Рейтинг».
Дата погашення облігацій 8 грудня 2010 року. Погашення облігацій відбувається протягом одного банківського дня. Банк має право на дострокове погашення облігацій у випадку, якщо ним буде достроково викуплений весь обсяг випуску. Для погашення облігацій емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр, складений на кінець операційного дня, що передує даті погашення облігацій. Згідно з зведеним реєстром емітент розраховує суму до погашення для кожного власника облігацій.
Виплата відсоткового доходу здійснюється щоквартально згідно з графіком, викладеним в інформації про випуск облігацій. На дату виплати процентів по облігаціях емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр власників облігацій, який складений на кінець робочого дня, що передує даті виплати. На підставі наданого зведеного облікового реєстру емітент розраховує суму виплат для кожного власника облігацій та перераховує належний процентний доход на рахунки власників облігацій протягом 1 банківського дня після закінчення відповідного процентного періоду. За звітний період ставка відсоткового доходу становить 16,00% річних.
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія D, код ISIN UA4000002844
Свідоцтво про реєстрацію випуску №783/2/06, дата реєстрації випуску 15.12.2006 року
05.03.2007 року
200 000 (двісті тисяч) штук
200 000 000,00 (двісті мільйонів гривень 00 копійок) грн.
Рейтинг за національною шкалою - Аа2.ua. Рейтинг присвоєний міжнародним рейтинговим агентством - Moody’s Investors Service 23 листопада 2006 р.
Дата погашення облігацій 20 грудня 2011 року. Погашення облігацій відбувається протягом одного банківського дня. Банк має право на дострокове погашення облігацій у випадку, якщо ним буде достроково викуплений весь обсяг випуску. Для погашення облігацій емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр, складений на кінець операційного дня, що передує даті погашення облігацій. Згідно з зведеним реєстром емітент розраховує сумму до погашення для кожного власника облігацій.
Виплата відсоткового доходу здійснюється щоквартально згідно з графіком, викладеним в інформації про випуск облігацій. На дату виплати процентів по облігаціях емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр власників облігацій, який складений на кінець робочого дня, що передує даті виплати. На підставі наданого зведеного облікового реєстру емітент розраховує суму виплат для кожного власника облігацій та перераховує належний процентний доход на рахунки власників облігацій протягом 1 банківського дня після закінчення відповідного процентного періоду. За звітний період ставка відсоткового доходу становить 20,00% річних.
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія F, код ISIN UA4000019509
Свідоцтво про реєстрацію випуску №543/2/07, дата реєстрації випуску 07.09.2007 року
13.12.2007 року
290 000 (двісті дев’яносто тисяч) штук
290 000 000,00 (двісті дев’яносто мільйонів гривень 00 копійок) грн.
Аа1.ua (рейтинг довгострокових зобов’язань за національною шкалою – long-term National Scale Rating (NRS)). Рейтинг присвоєний міжнародним рейтинговим агентством - Moody’s Investors Service 4 вересня 2007 р.
Дата погашення облігацій 10 вересня 2012 року. Погашення облігацій відбувається протягом одного банківського дня. Банк має право на дострокове погашення облігацій у випадку, якщо ним буде достроково викуплений весь обсяг випуску. Для погашення облігацій емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр, складений на кінець операційного дня, що передує даті погашення облігацій. Згідно з зведеним реєстром емітент розраховує сумму до погашення для кожного власника облігацій.
Виплата відсоткового доходу здійснюється щоквартально згідно з графіком, викладеним в проспекті емісії облігацій. На дату виплати процентів по облігаціях емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр власників облігацій, який складений на кінець робочого дня, що передує даті виплати. На підставі наданого зведеного облікового реєстру емітент розраховує суму виплат для кожного власника облігацій та перераховує належний процентний доход на рахунки власників облігацій протягом 1 банківського дня після закінчення відповідного процентного періоду. За звітний період ставка відсоткового доходу становить 16,0% річних.
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія G, код ISIN UA4000019517
Свідоцтво про реєстрацію випуску №544/2/07, дата реєстрації випуску 07.09.2007 року
15.02.2008 року
310 000 (триста десять тисяч) штук
310 000 000,00 (триста десять мільйонів гривень 00 копійок) грн.
Виплата відсоткового доходу здійснюється щоквартально згідно з графіком, викладеним в проспекті емісії облігацій. На дату виплати процентів по облігаціях емітент отримує в депозитарії ВАТ «МФС» зведений обліковий реєстр власників облігацій, який складений на кінець робочого дня, що передує даті виплати. На підставі наданого зведеного облікового реєстру емітент розраховує суму виплат для кожного власника облігацій та перераховує належний процентний доход на рахунки власників облігацій протягом 1 банківського дня після закінчення відповідного процентного періоду. За звітний період з 15 вересня 2008 року по 15 березня 2009 року ставка відсоткового доходу становить 15,0% річних, з 16 березня 2009 року по 14 червня 2009 року - ставка відсоткового доходу становить 20,00 % річних.
Облігації забезпечені порукою ТОВ «Компанія з управління активами і адміністратор пенсійних фондів «Альфа Управління Капіталом» згідно з Договором від 23 липня 2007 року.
Емітент не має випусків цінних паперів, зобов'язання за якими не виконані або виконані неналежним чином.
Випуск облігацій серії G, реєстраційний номер 544/2/07, дата реєстрації 07.09.2007. Облігації забезпечені порукою ТОВ "Компанія з управління активами і адміністратор пенсійних фондів "Альфа Управління Капіталом" згідно з Договором від 23 липня 2007 року. Порукою забезпечена виплата номiнальної вартостi облiгацiй - 310 000 000,00 грн. та виплата процентного доходу за облiгацiями. Строк надання поруки - з моменту реєстрацiї випуску в ДКЦПФР i до моменту погашення облiгацiй. З кожним власником за його бажанням буде укладений договiр поруки, в якому будуть зазначені iншi умови i порядок виконання поруки. Порука надаєтсья безоплатно.
В процесі розміщення станом на 01.07.2009 року емісійні цінні папери емітента (окрім акцій) не знаходяться.
В поточному році емітент не планує проведення додаткового випуску емісійних цінних паперів.
У лістингу знаходяться також іменні відсоткові облігації ЗАТ «Альфа-Банк» серії В у кількості 25 000 штук, серії С у кількості 50 000 штук та серії D у кількості 200 000 штук; серії F у кількості 290 000 штук; серії G у кількості 310 000 штук, серії Н у кількості 195 000 штук, які надають своїм власникам наступні права:- право купувати та продавати облігації на вторинному біржовому та позабіржовому ринках цінних паперів;- право на отримання номінальної вартості облігацій при настанні строку їх погашення;- право на отримання процентного доходу у вигляді нарахованих відсотків на номінальну вартість облігацій в кінці кожного процентного періоду;- право подавати емітенту облігації для дострокового викупу відповідно до умов їх обігу;- право на здійснення інших операцій, що не суперечать чинному законодавству.
Інформація про всі емісійні цінні папери емітента (крім акцій), які знаходяться у лістингу на фондових біржах, наведена у вигляді таблиці:
Повне найменування організатора торгівлі
Перша Фондова Торгівельна Система
Дата укладення і номер договору, на підставі якого організатором торгівлі здійснюється лістинг цінних паперів емітента
Інформація відсутня
Вид, форма випуску, форма існування, тип цінних паперів емітента, включених до лістингу організатора торгівлі
Назва котирувального списку, до якого включені цінні папери емітента
Позабіржовий лист Списку ПФТС
Котирувальний лист 2 рівня Списку ПФТС
Договір від 17 квітня 2007 року
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія D, код ISIN UA400002844
Договір від 28 грудня 2007 року
Договір від 28 березня 2008 року
Облігації іменні відсоткові в бездокументарній формі, серія G, код ISIN